「多元保障第一金，悠活年金雙重利」

台灣退休規劃新選擇！「悠活退」保單上市，三強聯手打造簡單退休生活

隨著台灣利率持續創新低，股市不斷創高，投資環境變得複雜且挑戰重重，退休金規劃也變得愈來愈困難。為了幫助民眾簡化退休規劃，施羅德投信與第一銀行、第一金人壽攜手推出了一款全新保單——「悠活退」，讓退休規劃變得更加簡單易行。

「悠活退」保單具有壽險與年金雙重平台，滿足不同保障需求。壽險平台提供保障規劃與資產傳承，適合有穩健投資需求的人士；年金平台則專注於資產累積與穩定金流，適合追求財富積累的投資人。該保單已於第一銀行通路開賣，讓民眾能夠更加便利地購買。

保單連結施羅德全週期成長多重資產基金，聚焦優質成長主題，如能源轉型、顛覆科技、都市化趨勢等，未來數十年產業成長機會。管理上採用施羅德英國退休金管理策略，靈活配置資產，把握各資產表現機會，以較低波動平衡投資組合的成長性與穩定度。

為了讓退休規劃更加簡單，第一銀行於去年10月推出「e-First智能理財」，提供線上量身打造的專屬投資組合，並提供專業投資建議服務。第一金人壽的投資型保單產品線多元，根據個人投資風險屬性與需求，可投資於共同基金、全權委託投資帳戶等標的。施羅德投資深耕退休領域已久，不僅積極與台灣學界合作，推廣退休正確觀念與投資解決方案，產品發行也緊扣退休趨勢，績效表現經過市場多空考驗。

「悠活退」保單具備五大特色，適合不同資金規模的投資人。五大特色包括：精選基金標的、壽險/年金雙重平台、提供新台幣、美元兩種幣別選擇、多種繳費選擇以及費用後收策略。這款保單不僅適合擁有大筆資金的保戶，也適合積極累積退休基金的投資人。