委元大投信代操 年化撥回率上看6.5％ |元大證券投資信託

元大人壽22日推出「存股概念」投資型保單，主打委由國內基金龍 頭元大投信運用操作，是市場首見以投資優質台股基金為主，並不設 股票及債券基金投資比例限制，該全權委託投資帳戶年化撥回率機制 有機會達到6.5％，提供保戶在主流投資型保險多以境外債券基金為 投資標的外，有「住台灣」、「用台幣」，以及「投資台股」的新選 擇。

元大人壽總經理林則棻表示，今年投資型保單前兩個月的新契約保 費收入達931億元，較去年同期大幅成長68％，反映了市場的龐大需 求，尤其在國人平均壽命延長以及低利環境下，凸顯退休帶來老、病 、窮的風險愈來愈高。

因此這次結合元大集團資源，透過掌握台股主場優勢設計這張「存 股概念」投資型保單，希望透過專業的資產配置掌握台股高成長與高 股息的優勢，解決國人在退休上面臨的問題。

元大投信董事長劉宗聖表示，投資台股已經不是正當性而是必要性 ，台股企業的高成長與高配息已經成為趨勢，且投資上可避免像境外 高收債等商品帶來的匯兌損失，隨著國內ETF與台股基金規模創下新 高水位，將台股的投資優勢延伸至保險族群，不但有利保險族群提高 收益也有助國內台股基金更穩健發展。

他指出，台股擁有許多優質好股，2020年台股大盤突破歷史新高， 象徵台股進入新時代，資金呈現「由外幣轉新台幣、由債轉股」趨勢 ，本次元大人壽委託元大投信代操的投資帳戶著重「優質台股基金」 且「不設股債比限制」的操作策略，不僅將迎頭趕上2021年最大的投 資機會，透過專業機構代操，更能解決現在主流投資顯學「存股」策 略下，投資人單押特定個股投資的風險。

透過投資型保單，最低門檻10萬元就能享受「企業級」專業服務。 這檔存股概念投資型保單為鼓勵保戶長期投資，持有保單第六年起， 每年依條款約定可享有額外0.5％的加值給付。元大人壽表示，這張 投資型保單是適合想加薪、想退休、想傳承的三大族群。