旗下人壽、投信跨集團合作，3月下旬上架 純台股投資型保單 元大 |元大證券投資信託

首張「純台股」的投資型保單即將問世。據了解，元大金旗下元大 人壽及元大投信將展開跨集團子公司合作，首度攜手開發投資型保單 ，同時該保單更開業界先河，為國內第一宗「純台股」的投資型保單 ，相關人士表示，這張保單將在本月下旬上架。

所謂「純台股」投資型保單，亦即該投資型保單不僅委託元大投信 進行操作，同時投資選項將全部集中在台股的基金商品。

金融圈人士指出，先前法巴人壽和元大投信合作開發投資型保單， 該保單是走股債各投資50％策略，而元大人壽即將問世的投資型保單 ，將全部連結台股基金商品，可說開投資型保單創舉。

元大金高層分析，目前新台幣匯率走強，以及包括台積電等台灣知 名上市公司在諸如半導體、5G等全球策略性產業裡扮演愈來愈重要的 關鍵地位，在在顯示把錢留在台灣投資優質上市公司，不論是風險控 制或是報酬率等條件，都不會輸給往海外投資，「是時候可開發專走 台股路線的投資型保單」。

再從金控發揮綜效的角度觀察，元大金高層認為，此次元大人壽攜 手元大投信開發出該「純台股」投資型保單，亦為金控集團營運綜效 的強化、晉級。據指出，元大人壽純台股投資型保單，將以兩種形式 同步登場，一是定期壽險，較鎖定年輕族群購買，另一種則走年金險 路線，將以中高齡者為主要客群。

知情人士指出，先前法巴人壽曾與元大投信進行投資型保單的合作 ，委託元大投信進行全委投資，但除了投資台股，債券比重也必須達 到一半，而此次元大人壽與元大投信所攜手合作的保單，則是「純台 股」，所有連結標的均為台股基金，包括主動式台股基金、ETF被動 式基金均在內的投資型保單。

元大投信目前發行多檔台股基金商品，包括主動式的高股息龍頭基 金及被動式基金的0050、0056及兩檔5G ETF，據指出，未來元大金旗 下元大人壽發行的這張投資型保單，元大投信發行的台股基金商品最 多可達投資部位的七成，另三成則根據目前主管機關規定，投資其他 投信業者所發行的台股基金商品。