搶高資產財管 外銀攬才固樁

金管會推動財富管理2.0，首批通過了三家銀行、四家券商，客戶 個人可投資資產在台幣1億元以上的「高資產客群」，成為2021年土 洋金融機構最熱鬧的話題，搶人才、搶客戶、搶金融商品，原本就在 服務該客層的外商銀行財富管理部門，等不了農曆春節年後的換職潮 ，公開攬才，開出一大串徵人的需求。外銀台灣子行都有財富管理服務，僅服務客群有差異化，花旗、星 展和渣打均強調是「私人客戶財富管理」。財管2.0通過的服務內容 和業務項目，較接近於持有私人銀行執照的HSBC（ㄏㄨㄟˋ）豐、法 商法巴銀和UBS瑞銀。兩種類型的外銀財管服務，各有千秋，在國際機構統計國際銀行私 銀總管理資產（AUM）也有差異，（ㄏㄨㄟˋ）豐、花旗各以1,350億 美元左右排名三、四，而「全球最大獨立私銀」的瑞銀AUM為420億美 元。（ㄏㄨㄟˋ）豐（台灣）資深副總裁暨私人銀行處負責人陳怡婷表 示，（ㄏㄨㄟˋ）豐私銀業務可說是浴火重生，2020年2月全部整合 在財富管理暨個人金融事業處之下，在台灣可以提供完整的綜合銀行 服務，包括投資理財、靈活信貸、工商金融等，但服務私銀客戶也需 「差異性模式」，因此目前匯豐私銀團隊約30人，2021年計畫要擴大 服務。向外徵才，是銀行財管團隊成長的快速方法，以甫取得財管2.0業 務核可的兆豐銀行為例，高薪挖角有CFP（國際認證高級理財規畫顧 問）證照的有經驗理專。法商法國巴黎銀行開出的「財富管理私人銀行業務經理（Private Banker）徵才條件，應具備證照多達結構型商品銷售人員資格測驗、 信託業務證照、衍生性金融商品等等。花旗銀行開出的「私人銀行財富管理經理」（banker）徵才條件， 要懂「全方位」的金融相關服務交易，舉凡股票、債券、外匯及其他 國際金融投資市的分析及財富管理規劃。且私銀財管經理徵才從2020年中旬擴大到中南部，星展銀行開出的 「資深豐盛理財客戶經理」職缺，從桃竹苗、竹科，到台中、高雄都 有缺額，該行透露，中南部目前的拓市多是新增客戶趨動，台灣近年 民間財富成長快速，已不僅限於大台北地區。