境外資金信託專戶 磁吸34億 響應信託2.0計畫，搶台商千億回流商 |台灣銀行

境外資金信託專戶 磁吸34億 響應信託2.0計畫，搶台商千億回流商機，已有13家銀行入列

看好境外資金回流千億商機，銀行要利用信託2.0把餅做大。信託 公會理事長雷仲達表示，金管會為鼓勵長期投資，回流專法開放信託 專戶能以流動性佳、集中市場交易且具公募性質為原則的國內有價證 券作為投資標的，信託公會2020年8月底最新統計顯示，目前已有20 5戶完成信託專戶開立，存入信託帳戶的金額已達到34億餘元。

境外匯回資金除享有稅負優惠，依規定須配合一定期間的閉鎖期， 其中專法允許匯回資金的25％額度內得存入信託專戶進行金融投資。

雷仲達指出，該專戶受理銀行包含合作金庫、臺灣銀行、第一銀行 、上海儲蓄銀行、台北富邦銀行、國泰世華銀行、兆豐銀行、台中銀 行、永豐銀行、玉山銀行、凱基銀行、台新銀行、中國信託銀行等1 3家銀行，主要投資標的目前以國內投信發行的國內基金為主軸。

金管會黃天牧主委上任之後推動「信託2.0計畫」，鼓勵信託業者 積極投入適當資源調整部門組織及培育專業人才，並且透過整合機構 內部資源及對外跨業合作，發展為客戶量身訂作之全方位信託業務， 信託業者也可藉由台商境外資金匯回契機，積極發展家族信託業務， 協助企業規劃家族事業及財產之傳

承。

信託公會呂蕙容秘書長表示，近年台灣金融機構積極經營更為專業 的家族信託業務，尤其針對國內中小企業主，提出許多可以量身訂作 客戶自身或家族財富的全方位理財分析、專業財富方案及家族傳承目 的等服務項目，配合此次專法政策，許多銀行也成立境外資金匯回專 業團隊，並尋求異業合作。

她指出，例如搭配會計師事務所，對境外資金匯回需求的台商提出 客製化整合諮詢服務，從信託架構確立、洗錢防制作業檢核、稅務疑 慮釐清、實質投資規範、資金匯回規劃等細節及整體作業流程的服務 ；後續則可透過專業的資產配置計劃，完成信託專戶開立，進一步結 合存匯、理財、授信及信託等業務，提供一條龍金融整合服務。

呂蕙容強調，政府希望透過台商回流的資金活水推動產業轉型，銀 行信託部門則可透過豐厚的財管專業、整體資源、國外營運據點等綜 合服務，成為台商回流及振興台灣經濟的後援隊，引導及協助國內中 小企業透過家族信託規劃達到永續經營，更能協助台灣厚植經濟實質 及金融產業全面再升級。