劉宗聖元大投信董事長 創造需求 做大市場 |元大證券投資信託

元大投信是目前台灣市場ETF市占最高的公司，之所以能如此，「勇於解決問題以創造需求」是勝出主要關鍵。以ETF連結基金為例，它的誕生是為了解決非股票族的購買需求，之後，因應退休金財富管理的需求，元大投信將推出不同類型ETF連結基金，以便退休金能做適當的投資組合。

多元化商品設計

元大投信董事長劉宗聖表示，元大投信被動式DTF發展在市場取得領先。16年前，元大投信推出第一檔元大台灣50 ETF，目前該ETF規模逾1,300億元，為台灣最大的ETF；台灣整體ETF市場有1.3兆元，元大投信占有近5,000億元規模，市占最大；元大的ETF有將近40萬的投資人，是投資人最多的ETF發行公司。

今年上半年，元大投信推出國內第一檔連結台股ETF的「ETF連結基金」，接下來預計推出不同類型ETF連結基金，配合智能化退休投資平台，提供投資人打造多元投資組合的機會。

ETF連結基金的誕生就是為了解決問題。劉宗聖表示，台灣雖然有愈來愈多投資人青睞ETF，但元大投信留意到ETF的交易限制，也就是這類商品局限於股市交易，不便於傳統習於銀行交易的基金族。「面臨發展挑戰，往往借鏡國際經驗，近年國際市場發行ETF連結基金，讓我思考到突破現行交易的可能性。」

他說，元大投信早在2009年就曾推出連結基金，當時是連結海外A股基金的元大寶滬深ETF，這類基金的誕生是為了解決投資市場的不便性。

至2012年，中國因思考到交易ETF的不便性，推出可於銀行買賣的ETF連結基金，推動元大投信朝此方向努力。其後元大投信長期與主管機關溝通，至去年底金管會開放發行ETF連結基金，投信產品在流程完備下正式推出。

劉宗聖表示，元大投信率先推出連結元大台灣50、元大高股息及元大富櫃50，三檔台股ETF的連結基金，相關基金逾九成的資產投資均於連結的ETF，可將ETF「共同基金化」。投資人在銀行平台申購ETF連結基金，就如同買到ETF，交易模式更延伸。

智能化投資平台

此外，他指出，ETF連結基金除了銀行交易，還有三大重要特性，一是針對高單價ETF，連結基金因為是基金，單筆投資門檻可降低到1萬元，定期定額僅3,000元，二是ETF股價天天波動，但連結基金只有單一淨值，手中持有多基金的投資人，更容易將ETF與其他基金管理，三是連結基金可不配息，對於想購買配息型ETF，但不想處理稅負問題者，可藉此省下成本。

連結基金能夠對接銀行交易、小額投資、不配息等需求，幾乎各種想透過ETF來累積退休財富的投資人都能滿足。劉宗聖指出，元大投信在首波大規模推廣ETF連結基金後，接下來預計推出該投信自創的智能化退休投資解決方案平台，集結過去元大投信各種交易平台的金融服務，以及所有主被動式基金。

這也代表新平台將涵蓋元大所有的交易功能和基金產品，類似「基富通」概念，有基金也有交易功能，提供投資人自行打造投資組合的管道。不過，元大投信平台還具備廣大低成本的ETF，以及即時投資資訊作為參考，具備更多策略組合上的靈活度。