行員挪用資金 七銀行挨罰 |台灣新光商銀

金管會昨（30）日宣布，華銀等七家銀行行員涉挪用客戶款項，或與客戶間有異常資金往來，決定予以重罰，最重罰1,000萬元，暫停金錢信託業務一到三個月，並要求華銀、聯邦及台新三家違規期間十年以上者，自行檢討總行主管及分行經理責任。

金管會主委顧立雄表示，這些案件是在6月14日銀行公會訂定防範理專挪用客戶資金規範之前發生的，所以由銀行自行檢討相關主管責任，以後再發生這類案件，金管會就會直接究責了。

金管會表示，華銀、聯邦、台新、匯豐（台灣）、新光、中信及國泰世華銀行等七家銀行，因發現理財專員或行員涉挪用客戶款項，或與客戶間有異常資金往來，分別處罰鍰、糾正，及解除涉案人員職務。

華銀行員長達13年六個月期間，涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來，受影響客戶數24戶，所涉金額近2億元。依法處1,000萬元罰鍰，並停止萬華分行受理新客戶辦理金錢信託業務三個月，南勢角及新生分行受理新客戶辦理金錢信託業務一個月。

聯邦行員涉挪用其客戶向該行申貸款項，受影響客戶數20戶，所涉金額約1,462萬元；處1,000萬元罰鍰。

台新新莊分行前理專，在十年11個月期間，挪用客戶款項及與客戶有異常資金往來，影響客戶數七戶，所涉金額約8,100萬元。處800萬元罰鍰，並停止新莊分行受理新客戶信託業務三個月。

匯豐（台灣）天母分行前理專涉挪用客戶款項，受影響客戶數18戶，銀行墊付損失金額約6,600餘萬元；處800萬元罰鍰。

中信銀黎明分行前理專，涉挪用客戶款項及與客戶間有異常資金往來，影響客戶數15戶，涉金額約800萬元；處400萬元罰鍰。

新光銀斗六分行前行員，在三年期間，涉與客戶間有異常資金往來，影響客戶數二戶，涉金額約1,200萬元；處300萬元罰鍰。

國泰世華南高雄分行前理專涉挪用客戶款項，影響客戶數四戶，所涉金額約100萬元；處200萬元罰鍰。