數位發展從用戶思維出發 |元大投信

元大投信在本屆《工商時報數位金融獎》中，贏得數位創新、數位 轉型典範、數位資訊服務、數位業務優化四大項優質獎，具體肯定了 元大投信堅持以「用戶思維」推動數位發展的努力與付出。在數位轉 型的過程中，元大投信不間斷地徹底審視與洞悉客戶旅程，並定義出 需要被新增或是優化的環節，再建立精確的策略以有效貫徹執行。

以線上開戶為例。開戶一直都是客戶的重大痛點，尤其是從小生長 在網路世代的年輕客戶，更對繁瑣複雜的開戶流程無法忍受。

為根治客戶痛點，元大投信積極建立跨部門溝通管道，結合資訊、 作業、法遵、客服、行銷等各部門專業同仁，打破部門壁壘，群策群 力思考如何顛覆既有框架，讓客戶與公司第一次接觸時，就能留下最 愉悅的感受。最終推出5步驟輕鬆線上操作的開戶服務。系統成功整 合不同管道使用者，無論是採網路銀行或晶片金融卡，客戶均可在單 一介面與流程完成操作，而且當天開戶，隔天就可以實際執行交易， 大大節省客戶寶貴的精力與時間。

不僅如此，在2020年12月，元大投信將數位服務觸角擴及過去沒有 電子交易權限的舊戶，透過簡單便利的舊戶線上升級服務，就能完全 滿足網路基金申購交易、交易查詢、交易變更等使用需求。隨著數位 服務品質日臻完善，電子交易筆數占元大投信整體交易比重已從去年 同期約四成，至今年六月已成長至近六成的大宗水準，有越來越多的 客戶享受到金融創新下所帶來的便利生活。

未來，元大投信將秉持「唯有元大，能夠超越元大」的自我突破精 神，持續完備與精進產品線，並策劃藉由數位科技的賦能，完整串聯 線上與線下服務，讓客戶不管在哪裡，都能感受到元大提供的細緻與 貼心的美好服務體驗。