存股概念保單 元大首發

元大金旗下元大投信及元大人壽22日跨子公司結盟，推出市場首檔 存股概念的台股投資型保單。元大投信董事長劉宗聖以「護國神山」 比喻未來元大高股息龍頭基金在元大的台股投資型保單扮演的角色， 即該保單會有相當的比重將與高股息龍頭基金連結。過去從來沒有類全委投資型保單是以連結台股基金為主，元大金本 次跨子公司合作發行台股投資型保單，一方面開發出投資人對投資型 保單更多的選擇空間，也打破過去投資型保單多由債券基金壟斷的局 面。據了解，該保單上市第一天就買氣爆棚，銷量可望上看百億元。劉宗聖22日以「新投資型保單2.0」形容這檔投資型保單，更進而 點出：「台股的地貌及天際線在最近一年有重要質變」，是元大投信 決定不設股債上限進行類全委操盤的主因，包括新戶爆大量、外資不 斷增持，以及半導體、5G、電動車這些題材，使得台股的供應鏈已走 向「價值鏈」，倘若設定五成或六成的股債配置比，反而可能阻礙收 益最大化。元大投信執行副總鄭宗祺補充，不設股債投資上限的另一重要原因 ，是怕為了將就投資上限，硬去投資收益差甚至有價跌風險的債券， 反而折損保戶的投資利益。同時，若設定股債比上限五成或六成，一般而言股票投資比重約四 成就被「打斷」了，反而不利於獲利實現。元大金內部分析，目前壽險保單是台灣客戶最重要的金融資產部位 ，特別是投資型保單，包括能滿足保戶需求的優質投資組合和正確的 保單管理方式都是重點，而在人口持續老化、利率持續維持低檔、I FRS 17號公報與ICS 2.0新制上路的當下，不論是市場環境，或是監 理法規都出現重要的質變，投資型保單的投資結構，以及成分都格外 重要。也因為如此，沒有匯率風險，且近一年多來獲得外資源源不斷匯入 助攻、且多方基本面受看好的台股，成為元大此次發行投資型保單的 「主角」。