ETF連結基金 績效佳 |元大投信

「好享退」全民退休自主投資實驗計畫啟動將滿周年，投資人踴躍參與，帶動好享退九檔基金規模已逾百億元，最佳一檔績效達到11%。不過，若和同樣訴求退休理財、瞄準台股利基的ETF連結基金（指享退）比較，後者11個月來全數績效均逾一成。

「好享退」鼓勵國人及早規劃退休，透過定期定額降低市場風險來達到資產增值，雀屏中選的安聯、國泰、群益三家投信，提供九檔基金。金管會統計，近一年來超過4萬人扣款，單月定期定額逾3.5億元。

期間經歷美中貿易戰、新冠肺炎衝擊，這九檔基金、共42個投資級別，有25個級別繳出正報酬，比率將近六成，平均報酬率3.8%。加上買盤積極參與，累積規模到5月底，已超過164億元。

這其中，又以安聯頗具知名度的四季回報債券組合基金，囊括近66億元的規模最多，合計安聯三檔基金就有87億元，領先國泰的15.8億元、群益的64億元。安聯四季回報債券組合的A類型新台幣級別增長最多，從成立時的12億增加到62億元。

國泰基金規模不特別突出，但42個級別中，國泰好享退系列2049目標日期組合基金的A類型美元級別上漲11.4%，不僅排行第一，也是唯一漲超過一成的基金。另外，國泰2029、2039、2049還有四個級別上漲7.5%∼10%，包辦績效前五。

值得注意是，指數化投資興起，號稱「國民ETF」的元大台灣50、元大高股息去年中發行「ETF連結基金」，因為強打退休訴求，標榜「指享退」，也成為市場和「好享退」比拚焦點。目前元大台灣50、元大高股息、元大富櫃50連結基金，合計4,418人投資，總規模14億元。

好享退去年8月1日成立來，元大投信三檔ETF連結基金，報酬率都突破一成；元大富櫃50連結基金受惠中小股飆漲，表現更達到14.7%。元大台灣50介於11.4%∼11.5%，元大高股息約11.3%。