元大投信台股龍頭基金月月配、年終配 |元大投信

以產品創新聞名的元大投信又有新創舉，元大投信擬將於3月17日 ∼3月24日展開募集的元大台灣高股息優質龍頭基金，再次顛覆投資 人對台股基金的投資思維，除了維持投資台股基金主動選股，期待為 投資人獲取個股股價成長契機外，首創有收益平準金設計的月月配、 年終配息機制，一檔基金即可滿足投資人對主動配息及獲取資本利得 的需求。

近年來退休存股蔚為風潮，投資人除了保險及銀行存款外，也將台 股納入退休金投資的關鍵，隨著市場環境及投資品項的多元化，投資 人思維也大幅轉變，存台股、台股ETF外，存具備配息機制的基金也 成為投資人必要的退休口袋投資標的；以預計3月17日募集的元大台 灣高股息優質龍頭基金為例，不僅具有「高股息、優質、龍頭」三大 特性，還分為配息型與不配息（累積）型兩種級別，配息型適合已退 休或屆臨退休的族群，每月取得主動配息的金額就像是還在上班一樣 每月有薪資，年終配的金額也就像是年終獎金，讓退休後的生活仍有 穩定現金流挹注，不配息型將是息收或資本利得再投入基金，對於暫 無現金流需求的投資人而言，免去領息後再投入的不便，待屆臨退休 再轉為配息型，便利又沒有轉換時間差，適合作為退休理財標的。元 大投信表示，該基金特別規劃「月月配、年終配」之配息機制；首次 「月月配」係自成立日滿180天之後始得分配息收，基金成立日起至 閉鎖期（180日）打開之間的累計可分配息收，分作12個月配發。第 一次收益評價日預計為9月底，即選擇配息級別之投資人可望於10月 開始領取月配息，而台股配息主要集中於每年第三季，閉鎖期180天 有利投資人領取今年台股標的配發股息。

統計2011年至2019年，不論台股漲跌起伏，長期平均現金殖利率皆 位於4％以上，穩定的現金殖利率有助於投資人存股成效，也顛覆過 往投資人被迫只能「高成長」與「高股息」二選一；隨著科技進步、 資產管理業發展愈趨成熟，投信業者全方面導入AI後，尋找能配發穩 定收益的標的將更精準，期許投資標的股價再成長，同時擁抱息收， 為投資人帶來現金流，不再是難事。