元大ETF連結基金 上班族理財優選 |元大投信

元大投信推出元大台灣50ETF（0050）、元大高股息ETF（0056）以及元大富櫃50ETF（006201）之連結基金，有兩大訴求：首先，沒有開立證券商戶頭的台灣投資人過去苦無管道，未來方便更多銀行族、基金族也能間接投資ETF，且投資門檻與共同基金相同，單筆1萬元就可投資、定時定額更只要3,000元，不必受到ETF市價牽制。

此外，ETF連結基金提供不配息級別設計，對於重視資本累積大於配息現金流的人，享有股息自動滾入再投資、更快提升累積本金與股息的複利效果；而且如果配息金額不高，不配息級別也可多省下一筆匯費支出。此次募集期間八成受益人選擇不配息級別，說明該級別符合市場需求，對於有稅賦規劃的投資人也是投資選項之一。

ETF連結基金推出之後，搭配元大投信原有的薪資理財服務，提供上班族一個包含現金理財、消費支出、投資理財的「打底、累積、享受」退休規劃三部曲。

以元大台灣50ETF（0050）、元大高股息ETF（0056）及元大富櫃50ETF（006201）連結基金來說，3檔不同屬性之台股基金，就能以不同配置比例建立出多樣組合。

「打底」：投資人可以在元大投信官網或元大投信Fund Tech APP，先將每月收入所得存入「薪資理財」並做好設定，系統會將每月等待支出的閒置資金申購台幣貨幣市場型基金，享受現金增值機會，在每筆消費支出日前系統會自動贖回等待扣款，可以省下轉帳時間與手續費。透過日常現金管理建立理財紀律與習慣。

「累積」：行有餘力者，還可在薪資理財系統中另外設定各式基金理財計畫，在資產累積階段，建議選擇積極偏好組合，例如拉高元大台灣50 ETF連結基金投資比重，並建議選不配息級別，讓股息滾入投資快速累積資本利得。

「享受」： 到了退休階段，元大投信客戶可以選擇將不配息級別轉換到配息級別，不用轉換手續費，或也可以在需要時贖回一部分基金單位數，創造定期現金流。（黃英傑）