AI當幫手 優化報酬 |元大投信

元大投信董事長劉宗聖表示，ETF與ETF連結基金可幫助打造低成本、多資產與高靈活的投資組合，但許多投資人仍有資訊不充分、專業不足而無法流暢因應市況調整的困難，此時「智能投資化」扮演關鍵，AI就是投資好幫手。

劉宗聖指出，今年國際市場有兩大趨勢，一是基金現金化，現金基金化，如大陸餘額寶可把薪資轉入貨幣型基金增益，二是全球金融化，須結合智能化來優化報酬，也須投資智能、AI和5G等大趨勢，抓住關鍵商機。

當中，台灣投資人在人口結構轉變及資產配置的概念廣泛宣傳，過去習慣重押單一標的的模式，逐漸轉向根據個人需求，建立屬於自身的多元資產和動態投資組合，其次是投資時間上，也愈重視長期性的退休投資取代短線進出。

他分析，此模式正是投資人當自己基金的經理人，然而如何在投資工具間達到最佳平衡，資訊不充分及專業度不足，往往是主要挑戰。

元大投信已提前思考到此問題，因此在今年推出創新的「ETF連結基金」外，進一步著眼投資解決方案的建立，架設「國民退休AI智能理財平台」，將集結元大電子交易平台所有的投資機制、交易資訊及AI深度學習技術，幫投資人做好資產配置；預計今年中上線。

他形容，該平台像血壓計，第一步偵測出投資人的理財需求，其次是提出量身打造的投資建議，再來依市況於不同時間給予調整意見。乍看此與國內多數的機器人理財平台相似，不過元大平台將涵蓋元大投信旗下逾百檔的主動式和被動式基金，橫跨八類資產，並能客製化建議，國內唯一。