元大投信FinTech、AI專利 大躍進

國內不少金融業者開始關注並著手金融專利布局，其中又以國內公募基金龍頭－元大投信布局積極，不僅為首家取得「發明」專利投信業者，今年再度傳出捷報，「投資基金淨值結算之智慧排班設備與方法」先後獲准「新型」與「發明」專利，元大投信於金融專利布局，共已獲得9項專利核准，為業界翹楚。

早於2016年便積極投入基金現金化系統研發，並申請專利，爾後於2018年順利取得「基金消費方法與系統」之「發明」專利，不僅為投信業創舉，至今仍為市場唯一取得「發明」專利的投信業者。

繼2018年獲得智慧財產局核發「發明」專利，元大投信時隔一年再傳捷報，近日先後獲准「投資基金淨值結算智慧排班設備與方法」「新型」與「發明」專利，由於「發明」專利採實質審查，取得不易，而元大投信不僅為市場唯一取得「發明」專利投信業者，今年再度獲准「發明」專利，雙「發明」專利更是遙遙領先同業。

元大投信身為金融前鋒，金融專利布局上同樣積極投入，範圍涵括「基金現金化、現金基金化、智能投資化、投資智能化、營運智能化」五大面向；目前已有「貨幣基金交易系統」、「基金消費方法與系統」、「顯示裝置」等，共2項「發明」、6項「新型」與1項「設計」專利，取得智慧財產局核准，顯見元大投信投入產業創新研發上的用心及專業。

元大投信董事長劉宗聖表示，隨著金融科技與AI（人工智慧）等新科技的發展，金融產業在轉變加速後，勢必將面臨更多挑戰，作為資產管理業的領頭羊，元大投信近來積極轉型，大刀闊斧地做許多改變，希望藉由「組織再造」、「公司轉型」、「產業升級」三階段轉化與提升，促成資產管理業升級、航向投信2.0新藍海。

元大投信轉型為OneTeam管理模式，其中最重要的關鍵在於AI，包含前中後台、軟硬體全方面導入智能，AI系統化不僅降低經理人工作負擔，經理人決策時的思考脈絡更可透過AI萃取出來，轉化為系統的組織記憶，長期累積下來，將形成組織珍貴的軌跡紀錄，有助公司永續經營。