元大產業債券ETF傘型基金 存股族優選 |元大投信

據彭博資訊統計，截至2019年2月，台灣上市公司共有946家、近5年連續每年配息者僅52%、每年配息者且每年填息者僅14%、每年配息且填息者平均股利率3.95%。

對於台灣存股族來說，在台股之外適度配置投資等級債，既可降低波動也能增加收益來源，更有利長期投資組合報酬表現，元大投信今（11）日起募集「元大產業債券ETF傘型基金」，提供投資人息收新選擇。

有些人對於債券僅在乎其收益率，然而在資產配置中，債券重要性除了在於具有配息收益，另外還具有市場避險功能，所以可以降低投資組合的波動性，控制整體投資風險波動，而其中投資等級債券收益率普遍高於公債、風險低於垃圾債的投資，適合一般投資人納入投資標的。

當金融市場發生恐慌風暴的時候，債券在不違約的前提之下，投資人將因為風險的驅避而傾向於將投資配置到債券，尤其是投資級債券或公債。以富時世界投資等級債券指數自1999年以來走勢來觀察20個年度中，其中僅有4個年度報酬為負，且幅度低於5%，波動性低於標普500指數。因為投資人都相信投資級債券及公債的風險相較股票來的較低，所以債券被視為一種避險的金融工具，因此每當市場有大幅波動時，就常常能發現國際資金由股票轉進債券的現象，使得在股票市場波動時，債券普遍皆呈現反向的關係。

再者，債券基金的收益有二種、其一是價格的資本利得、其二是息收，而衡量債券基金的息收指標是「債券殖利率」，債券的殖利率代表這檔債券基金的債券若持有至到期每年可獲得的報酬率，所以債券基金的殖利率可以簡單來說就是收益率。

「元大產業債券ETF傘型基金」包含元大10年IG銀行債（00786B）、元大10年IG醫療債（00787B）及元大10年IG電能債（00788B），3檔所追蹤的產業債指數殖利率目前約為4.47%~4.63%，適合想要擁有低波動兼顧增加投資收益來源的投資人。（黃英傑）