4種資產類別X4種報酬型態 透過智能投資平台投資組合服務 改變財 |元大投信

4種資產類別X4種報酬型態 透過智能投資平台投資組合服務 改變財富管理生態 元大多元投資工具 駕馭波動找契機

從2018年下半年以來，金融市場就充滿不確定性，指數波動加劇，牽引投資人情緒起伏。元大投信已經準備好4 X4 （4種資產類別X4種報酬型態）的多元投資工具，近期智能投資平台投資組合服務也上線，目前密切注意金管會核准投信發行ETF連結基金，預期ETF共同基金化的機制將引導證券族轉向銀行族與基金族，將再次改變未來台灣金融業財富管理生態。

元大投信總經理劉宗聖指出，以往投資人往往採取傳統的股票重押個股模式，即使台灣出現共同基金之後，很多投資人還是將共同基金當成股票來交易，沿襲股票投資習慣追求波段操作的思維邏輯，業者也習慣於看好某個市場就鼓勵客戶進場，遇到市場轉折就出場並轉向另一個潛力標的，但是市場變化快速，傳統的操作模式已不再適用。而過去投資工具選項少，遇到市場步入修正階段，投資人往往追高殺低，又進一步造成市場更大的波動。現在元大投信提供多樣工具及選項，目標在於協助投資人不再害怕波動，而能控制波動、駕馭波動。

面對國際政經趨勢轉變，金融市場進入新常態，投資人思維也在轉變。回顧近10年來金融市場更迭、投資人年齡結構變化，產生不同的理財投資需求，同時各種態樣ETF標的陸續加入，從股票、債券、外匯到商品類標的，足以搭配形成各類投資組合，台灣財富管理業又到了一個關鍵的轉折點，元大投信也以投信2.0之姿迎戰市場變化，以AI新技術串接營運面前中後台環節，提供更完善具效率的服務。

劉宗聖觀察，近期在市場新聞事件或趨勢明顯時，一些交易型標的，例如原油、陸股槓桿型ETF及台股反向型ETF往往成為交投熱絡標的，說明投資人已經學習利用各類資產的相關性表現，搭配槓桿、反向型工具來控制市場波動並找尋獲利契機。

元大投信也參考國外投資平台發展以ETF為元件的潮流，挾著多年發展ETF產品的優勢，規畫ETF AI智能投資平台，服務元大投信近38萬受益人數，提供ETF投資組合、資產配置建議服務，投資人可以找到適合自己的長期配置型、收益分配型等多種組合，透過客製化解決方案，來控制市場波動的影響。

元大投信自2003年推出第一檔ETF以來，歷經多年的時間，才終於讓市場接受指數投資觀念，認同分散、透明、合理報酬的理念。元大投信深感對的產品，還需要搭配對的投資方式，未來ETF連結基金出現，可望分眾引導，開啟銀行族、基金族也能夠參與ETF市場管道。從天時地利人和的角度來看，元大投信有信心在此時進一步推動資產配置觀念，協助投資人做好理財規畫。