外銀高端財管 拚創新服務 |星展(台灣)商業銀行

資產總額高於新台幣3,000萬的財管客戶，對於財管諮詢服務接受 程度甚至較一般群眾更高，4家外銀台灣子行現在已備齊相關服務， 瑞銀台北分行和法巴銀台北分行的私銀服務，更是主打創新數位金融 服務，加足馬力開創商機，連客戶關係經理（RM）的培訓都創下史上 新記錄。

匯豐銀行表示，2018年推出資深財富管理團隊，服務專 員多擁有超過10年的財富管理經驗，著眼於客戶全方位的需求，（資產總額高於新台幣3,000萬的財管客戶，對於財管諮詢服務接受 程度甚至較一般群眾更高，4家外銀台灣子行現在已備齊相關服務， 瑞銀台北分行和法巴銀台北分行的私銀服務，更是主打創新數位金融 服務，加足馬力開創商機，連客戶關係經理（RM）的培訓都創下史上 新記錄。

匯豐銀行表示，2018年推出資深財富管理團隊，服務專 員多擁有超過10年的財富管理經驗，著眼於客戶全方位的需求，匯豐對頂級客戶的服務專員亦有專屬的考核制度，確保客戶服 務的品質。

花旗早先首創業界與美國華頓商學院（Wharton Business School ）合作「花旗－華頓 全球財富管理學院」，台灣已陸續送出不少優 秀同仁赴華頓海外校區受訓，現在仍持續進行，由華頓商學院教授及 花旗亞太區專家，就「管理策略與資產配置」、「金融行為學與投資 者心理」、以及「市場趨勢與機會」等主題，提供表現傑出的分行經 理和財富管理專員，進行一系列教育訓練。

另一方面，花旗為前線員工量身打造線上課程，目前服務客戶的全 體前線同仁都已完成線上教育訓練、精進專業技能，期望帶給客戶更 優質且具國際視野的服務。花旗的私人財富管理（Citigold Privat e Client）客群，2018年注入升級「全方位財智規劃」支援手機及平 板載具，讓客戶透過手機、平板就能自在、即時地審視自己的資產配 置情況，隨時掌握財務目標達成率。

渣打銀行個人金融事業處負責人林素真表示，「渣打優先私人理財 」服務均由資深的理專為主，並與四大專家團隊合作，包括投資專家 、外匯專家、保險專家和房貸專家等超過200人的專家團隊，提供更 專業且更符合客戶需求的財富管理諮詢建議。在教育訓練方面，與惠 譽集團（Fitch Group）旗下惠譽培訓（Fitch Learning）合作，為 財富管理專家團隊進行一系列的專業培訓，針對客戶資產需求，提供 量身訂作之理財分析與個人化方案，協助高資產客戶財富增值。

星展銀行對於擔任《星展豐盛私人客戶》的理專，不僅必須資深且 長期表現優異，以確保客戶能獲得客製化的精緻服務，理專亦送至新 加坡總部受訓，養成國際級的財管視野。星展銀行表示，由於高端客 戶的理財需求不僅較專業也較複雜，對於產品的充分了解，以及針對 客戶的投資配置規劃與諮詢建議，也是必備訓練。