金管會找銀行溝通 達三共識

化解洗錢防制擾民爭議，金管會昨（2）日找來銀行法遵長，針對近來銀行啟動的帳戶清理行動執行問題，做面對面溝通，達成三點共識，包括採「分級分批」執行並給客戶合理時間準備資料、暫停交易措施須符合比例原則，以及久未往來或帳戶餘額在一定金額以下，應提供這些客戶簡便結清帳戶的資訊。金管會銀行局昨天找來台銀、兆豐、合庫、中信、玉山、富邦、華銀及農業金庫等八家銀行，行政院洗防辦、檢查局也與會，會議由銀行局長邱淑貞主持，與會業者發言踴躍，認為這場溝通會議具正面意義，讓業者了解主管機關想法。金管會表示，會中討論客戶資料更新相關事宜，並達成三點結論，包括第一、金融機構請客戶更新資料，應依客戶風險分級，分批執行，給予合理充分時間準備資料，提供電話、傳真、網路、郵寄或臨櫃等多元管道，方便客戶辦理。第二、對於客戶無法如期提供更新資料者，金融機構相關管控措施（變更交易）應符合比例原則，例如維持低風險交易，以使客戶帳戶合理正常運作。邱淑貞說，例如客戶遲未配合更新時，銀行可能會變更交易方式，但採取這項措施時要符合比例原則，像客戶事先約定的水電費扣款等，因風險相對低，就可持續等。至於ATM暫停交易，因ATM已有交易限額控管，銀行也會彈性處理，例如客戶有需要時，跟銀行溝通、填資料就可放行等。第三、對於久未往來或帳戶餘額在一定金額以下的客戶，應提供簡便結清帳戶的資訊，供客戶選擇運用。至於一定額金額以下是多少？邱淑貞說，由銀行自訂。