防洗錢 金管會3年開罰9千萬

APG新一輪評鑑今（16）日將公布評鑑優缺點前夕，國銀因洗錢防 制缺失遭罰又添一樁。金管會銀行局副局長莊琇媛15日指出，三信商 銀因有一定金額以上通貨交易，未向法務部調查局申報，已違反洗防 法，核處新台幣100萬元罰鍰。為因應洗錢防制與打擊資恐，金管會從2016年到2018年9月底為止 ，包括銀行、保險與證券業開出的罰緩金額共8,916萬元，再加上三 信商銀的100萬元就已逾9千萬，累計罰鍰達9,016萬元。亞太防制洗錢組織APG對台灣第三輪相互評鑑已結束，受評的「國 家隊」不管是民營銀行、泛公股銀行高層都覺得在此次評鑑時能「對 答如流」、對於台灣重返「一般追蹤」名單內相當有信心。莊琇媛指出，此次金管會共派員40多位同仁應戰，過程中「溝通順 暢」，評鑑員也有對我國的努力表達肯定，目前沒有接獲初評結果訊 息。16日的評鑑閉幕記者會，將公布評鑑的初步結果，但因為APG要 整理的資料太多，預估可能要到2019年1月才會知道初步評等結果， 在明年7月APG年會前，才會知道台灣到底會列在哪一級。莊琇媛表示，APG評鑑分兩大部分；一是技術遵循，即法規與國際 標準比對，看是否符合FATF的40項建議，會有四個評級：完全遵循C 、大部分遵循LC、部分遵循PC、未遵循NC。二是效能評鑑，主要看該國洗錢防制實際執行的有效性，也分四個 評級：高度有效H、相當有效S、中度有效M、低度有效L。本次我國金融業最後被評鑑名單有13家銀行，包括中國信託商銀、 上海商銀、永豐銀、兆豐銀、台北富邦商銀、中國輸出入銀行、玉山 銀、渣打銀、第一，華南銀、匯豐台灣，中國銀行台北分行、台灣銀 行外幣收兌管理事宜，還有中華郵政、農業金庫、新北市樹林農會等 。券商有凱基證、國泰證；壽險業則是有台灣人壽、國泰人壽受評。