洗防評鑑 16日公布優缺點

亞太防制洗錢組織（APG）為期2週實地評鑑，於昨（14）日順利完 成，評鑑團周五（16日）將公布我國這次評鑑優、缺點，不會給具體 成績，明年1月中下旬初評報告才會出爐。據悉，評鑑團對台灣這兩 年的努力大表肯定，惟認洗錢防制風險基礎的落實，時間是很重要因 素。行政院洗防辦公室昨表示，2週共80多場評鑑，評鑑團已依防制洗 錢金融行動工作組織（FATF）40項技術遵循及11項效能遵循評鑑標準 ，詢問各部會實際執行狀況。這次評鑑計41個私部門、37個公部門受 評，1,900人次參加評鑑考試。官員透露，評鑑團質疑為何台灣自2007年第二輪評鑑後對「反洗錢 」毫無動靜，並無重大作為，直到這1、2年才有動作？但肯定政府高 層支持發揮很大效果，對台灣影響很大。評鑑團提到，洗錢防制風險 基礎需要時間落實，台灣雖然進步神速，但需要靠時間營造。評鑑團並質疑，為何台灣對有犯罪所得或有可疑案件，每一件案子 都可調查金流，不是只針對風險較大案件，優先順序為何，因此周二 赴法務部調查局洗錢防制處現地評鑑，了解金融情報等資料受理、處 理情形。由於調查局資料庫系統完整，分析專業，檢察官及執法機關與財金 公司都有平台界接，要查公司或銀行可疑帳戶，調閱資料庫金流流向 相當迅速，不必公文往返，節省人力及郵資，效率大幅提升，協查金 流迅速完整，讓評鑑團留下印象深刻。調查局也舉例，過去對幸福人 壽查金流，可以查到十多層公司的人頭帳戶資料。官員說，評鑑團已告知我方，周五在閉幕式只會點出台灣新一輪評 鑑的優缺點，不會給具體成績，仍需時間審視資料，明年1月才會給 台灣初評報告。針對評鑑不佳仍有時間補充資料，明年3/18日當周A PG評鑑團會來台召開面對面會議，屆時會再檢視我改進情況，明年7 月在APG大會宣布評鑑最終成績。這次APG評鑑包括兆豐銀行、華南銀行、永豐銀行、台北富邦銀行 、玉山銀行、渣打銀行、中國輸出入銀行、第一銀行、中華郵政、全 國農業金庫、樹林農會、台銀（外幣收兌業務）等金融機構，勤業眾 信、資誠、宏桂吉盈3家會計師事務所，理律、萬國2家律師事務所。此外，還有凱基證券、國泰證券2家證券商、國泰人壽、台灣人壽 2家壽險公司、永慶房屋、1家地政士及4家記帳業者、財團法人台灣 兒童暨家庭扶助基金會等41個私部門參加評鑑，藉由公私部門分開詢 問，據以判斷台灣反洗錢及打擊資恐法遵落實情形。