匯兌業務列檢視標的 APG檢測 台銀明將應考 |台灣銀行

APG（亞太洗錢防制組織）來台檢查，共13家國銀入列，占全體國銀比重已超過三分之一，其中原本並未入列受檢的台銀，最後一刻也被列入受檢名單。知情人士指出，台銀將在周二（13日）接受APG檢驗，時間目前暫訂90分鐘，可能會以匯兌業務為重要檢視標的。

據了解，兆豐銀紐約分行的「獨立監督人」一行八人，已在上月來台檢視兆豐銀在2016年紐行被罰之後的洗錢防制改善成果，甚至直接赴分行檢測，不僅完整了解兆豐銀從總行乃至於分行全體貫徹洗錢防制的行動並予以肯定，同時也讓兆豐銀在APG檢測前，等同進行一場比其他國銀更加嚴格的「預演」。

相較過去APG海外檢查僅檢查三、四家，此次可說是APG啟動海外檢查有史以來規模最大的一次，除了銀行、保險、證券等不同金融業別，連同央行、金管會等重要財金部會都被APG面談，包括央行已在上周三接受APG的檢測。

知情人士表示，央行在會中也數度表示，國內大部分民眾在諸如百貨、旅館等通路的匯兌業務，都以台銀為最後的統籌、管理窗口，也因此使台銀在APG所認為的洗錢防制重要性更加提升。

台銀在最後一刻被APG要求加入，除了上述的原因，另一個重要原因，在於此次APG人員來台剛下機，要在機場進行換匯的時候，到台銀的桃園機場分行換匯，因為現場實地作業，而了解到台銀目前尚未裝置針對護照特別進行掃描，以過濾出黑名單的OCR（OpticalCharacterRecognition）配備，因此才指示把台銀一併納入受檢銀行的行列。

目前八大行庫受檢測的就有五家，包括台銀、兆豐銀、一銀、華銀、輸出入銀行，中獎比重非常高。據悉，本次還有APG檢查人員「微服出巡」喬裝成一般客戶到銀行做實地匯款抽查，規格陣仗之大，均遠超於過往。