防洗錢不力 金管會加速開罰

因應防制洗錢評鑑，金管會加速對沒做好洗錢防制的金融機構開罰。金管會昨（30）日公告，富邦產險在辦理保險業務時沒有做好洗錢及資恐風險的評估，依保險法核處三項糾正。

金管會指出，富邦產險在推動支付業務前，沒有先辦理「洗錢及資恐風險評估」，並研擬風險管理措施，不利相關風險識別及因應，核有礙健全之經營之虞。

再者，富邦產險對於客戶屬重要政治性人物（PEPs）僅給予較高風險值，公司洗錢防制風險評估作業有不利交易監控及風險評估的情形，也有礙健全經營之虞。

第三則是富邦產險以AML/CFT資訊系統進行客戶姓名或名稱檢核作業，有承辦人員未註記無須申報疑似洗錢交易理由或留存相關佐證資料，及受理客戶申請契約變更時，未能留存契約變更案件的檢核記錄等，可能有礙公司健全經營。

台灣11月將接受亞太防制洗錢組織第三輪相互評鑑，金管會及金融機構都不敢懈怠，積極準備。金管會主委顧立雄日前接受電視台訪問時呼籲，洗錢防制雖然「擾民」卻對金融產業相當重要，做不好的話，將影響到台灣未來發展跨境金融業務、金流順暢度。

且現實生活中洗錢態樣層出不窮，顧立雄分享，他有親戚在網路上賣2千元的球鞋，買家卻匯了4千元，要親戚還2千元，親戚不疑有他就匯款，結果帳戶莫名被列為警示帳戶，後來才發現這個買家是詐騙集團。

顧立雄表示，金管會將透過持續的宣導及監理，讓洗錢防制與打擊資恐成為銀行業守法文化的一部分。