台銀土銀 財務操作不同調 |台灣銀行

台灣銀行總經理魏江霖昨（10）日指出，台銀財務操作重點為FX SWAP（換匯交易），餘額約200億~300億美元，折合新台幣約6,000億~9,000億元。與台銀同為國營銀行的土地銀行，財務操作主要鎖定國內外債市，未來將有近200億元的加碼空間。

魏江霖昨日表示，國內壽險公司有匯率避險需求，如果單純在市場上買進美元到海外投資，一旦新台幣匯率升值，就會出現匯兌損失。因此，壽險業會與銀行承作SWAP業務，約定一段期間，例如：3個月期，壽險先拿一筆新台幣給銀行，換回美元到海外投資，3個月期限一到，雙方再換回來。

魏江霖說，「我們（指台銀）是目前市場上較大的player」，SWAP交易餘額高達200億~300億美元。儘管台銀不肯透露SWAP的獲利空間，但同業指出，因台銀擁有很大部位，獲利可觀。

與台銀同為國營銀行的土銀，財務操作主要鎖定國內外債市，目前台債部位高達1,500億元，今年底目標為1,600億元，亦即還有100億元的加碼空間。

在外幣債券部分，目前部位為17~18億美元，年底目標為20億美元，約新台幣60億~90億元的補券空間，主要鎖定海外的浮動利率金融債券。