12家PK 機器人理財白熱化 |元大投信

機器人理財商機進入白熱化階段，金管會指出，目前金管會轄區內 浮上檯面的機器人理財已有11家，包括王道銀行、復華投信、富蘭克 林投顧已有機器人理財；大拇哥、商智、機智已取得執照；野村、元 大投信規劃從事自動化投資顧問服務；先鋒投顧、鉅亨網投顧、核聚 投顧則有意發展。

金融科技公司部分，則有精宏投顧，目前已有保經代公司的業務員 皆運用其機器人理財平台為客戶作保單資產配置，但主管機關非金管 會而是經濟部。

金管會指出，依據現行規定，若業者要以自動化工具提供證券投資 顧問服務（Robo-Advisor），要先經過許可經營投顧業務。目前王道 銀行以及復華投信已兼營證券投資顧問業務，所以不必申請新增業務 項目。

至於大拇哥投顧、商智投顧、機智投顧則是申請設立投顧事業並取 得投顧執照，預計從事自動化投資顧問服務。另外，野村投信、元大 投信已規劃從事自動化投資顧問服務。從事基金銷售平台的先鋒投顧 、鉅亨網投顧及核聚投顧亦有意發展機器人理財。

金管會表示，為了助攻機器人理財的發展，陸續作了法規開放，例 如去年6月29日公布自動化投資顧問服務（Robo-Advisor）作業要點 ，明訂了發展理財機器人的九大作業要點、去年8月開放業者可在一 定條件下，執行自動再平衡，大幅開放理財機器人。

今年4月金管會再度放寬申請經營顧問境外基金業務的資格，過去 業者若要提供境外基金顧問業務時，依現行規定，須與一家一家的和 總代理人簽訂提供資訊合作契約，但若依照新規定，投顧事業若具備 有境外基金即時報價系統時，就可申請從事境外基金顧問服務。