集保防制洗錢名單資料庫 協助客戶審查作業大功臣 |台灣集中保管結算所

因應亞太洗錢防制組織（APG）將對我國進行第三輪實地評鑑，協 助政府建構符合國際標準的防制洗錢名單查詢資料庫，集保結算所建 置之防制洗錢及打擊資恐查詢系統，自105年4月1日上線以來，目前 已有1,251家金融機構加入使用；非金融事業更高達5,051家。

原本僅開放予集保結算所參加人如證券商、票券商、期貨商、證金 事業、投信（顧）公司等使用，但為配合法務部資源共享政策，自1 06年起已陸續開放予洗錢防制法規範應辦理洗錢防制作業之其他金融 及指定之非金融事業使用，例如信用合作社、保險業、信用卡公司、 融資性租賃公司、電子票證、電子支付等金融機構，及律師、會計師 、地政士、銀樓業等非金融事業或人員。

集保結算所目前之防制洗錢名單資料庫內容，經擴充後已含各類名 單兩百餘萬筆，其中中文資料約四萬多筆，使用單位可線上即時查詢 系統提供之制裁名單（黑名單）、國內外擔任重要政治人物職務人士 （PEPs）及其家屬及親密關係人（RCAs）及負面新聞等資料，自106 年11月20日擴大開放使用單位範圍後，截至今（107）年4月底止，累 積之線上即時查詢筆數已達105餘萬筆。

除防制洗錢名單資料庫之充實外，為方便各類型使用單位使用，集 保結算所亦調整原憑證登入之使用方式，改以帳號密碼方式登入，免 除部分金融機構及非金融事業或人員無適當憑證可使用之困難。此外 ，集保結算所針對原使用之參加人，更主動將其客戶資料與系統名單 資料庫進行全面比對，及每周就新開戶之客戶名單，或系統名單資料 庫之異動資料定期進行交叉比對，提供使用之參加人全面性的服務。 另考量其他使用單位全面或定期比對之需求，再增加整批上傳功能， 使用單位可依其實際需要上傳一定筆數之客戶資料進行比對，大幅節 省其逐筆輸入之作業時間。

集保結算所董事長林修銘表示，由集保來整合提供市場服務，建置 一套標準化的防制洗錢名單資料庫暨比對查詢系統，不僅解決使用單 位需各自投入成本建立資料庫系統之問題，同時也方便各使用單位在 洗錢防制相關法令上之遵循，符合主管機關的要求。