防制洗錢、打擊資恐全靠它... 集保一手打造查詢系統

台灣各事業單位所使用的「防制洗錢及打擊資助恐怖分子」查詢系 統，正是由集保結算所一手打造，目前已有超過6,000家金融及非金 融事業使用，採訪當天，集保董事長林修銘才剛參加行政院長賴清德 出席的「國家洗錢及資恐風險評估報告會議」；他認為，對於這一項 業務，由集保負責責無旁貸。

我國是亞太洗錢防制組織（APG）成員，因應亞太防制洗錢組織今 年將對我國進行洗錢防制第三輪相互評鑑，證券商及票券商公會建議 主管機關由有公信力之機構建置「高洗錢及資恐風險區域及高知名度 政治人物名單」。

集保結算所早在兩年前獲主管機關支持後，即透過拜訪調查局洗錢 防制處、與證（票）券商公會及投信投顧公會進行討論，並調查各業 者之使用意願後，經過4個月規畫建置「洗錢防制查詢系統」後於10 6年4月1日上線，供申請使用該系統之金融機構進行客戶姓名檢核。

集保並在106年5月3日起提供批次比對服務，公布第一次全面比對 結果，疑似名單約2,300筆，且提供各使用機構（參加人包含銀行、 金融機構、投信、票券商等）。日後如遇洗錢防制名單異動或使用機 構有新開戶名單，該系統都會再進行異動比對，並將比對出之疑似名 單通知各使用機構，以利其進行後續之客戶審查及交易控管等作業。

集保配合法務部政策，使用對象除原先的證券商、票券商、期貨商 、證金事業及投信投顧事業外，已經陸續開放予信用合作社、電子支 付公司、電子票證公司、融資性租賃公司及保險業者等申請使用，自 去年11月起，律師、會計師、地政士、銀樓業等非金融事業，也可使 用該系統，同時為方便部分使用單位無法使用憑證問題，集保積極充 實資料庫內容，擴充系統名單，並考量使用單位需求，也完成以帳號 密碼方式供使用單位登入使用之規畫及上線作業，增加整批上傳、批 次比對等功能。

截至今年3月底止，使用洗錢防制查詢系統之事業單位逾5千家，查 詢筆數近90萬筆；整批上傳筆數逾1,700萬筆，顯示該系統除降低業 者分別建置洗錢防制系統之成本外，更有效提升我國洗錢防制工作之 品質。統計4月底使用該洗錢防制查詢系統之金融事業總分公司1,25 1家，非金融事業5,000家，共計6,251家。