投信公會張錫:盡速訂自律公約 |匯豐(台灣)商業銀行

金管會主導基金業者分潤通路要以基金存量（AUM）為原則，基金 業者對顧立雄按讚之餘，也擔心會衍生其他問題，例如造成各銀行改 賣後收型基金，甚至改賣佣金更高的保單等其他金融商品。投信公會 理事長張錫表示，後續有許多細節待訂定，包括會盡快訂出自律公約 ，還有銀行與基金公司議約內容。

投信業者表示，去年金管會證期局便已發文要求各投信發新基金的 銷售獎勵金時要依AUM分批給通路，但是由於投信業者不敢得罪銀行 銷售通路，最後不了了之，但在顧立雄強勢主導下，居然解決了投信 和銀行通路之間糾結，讓投信業者喜出望外，但同時也憂心銀行反彈 。

對金管會出手監管基金銷售亂象，外銀則是一致支持，多家外銀財 管部門都表態認為金管會這樣是與國際接軌的做法。

外銀財管指出，外銀收費向來自成一套，像瑞銀智慧財富管理（U BS advice）多年前引進台灣時，就對高資產客戶採「年費制」收費 ，作為財管諮詢顧問費。

至於匯豐銀也有月費制的FundMax和部門AUM獎金計算， 制度設計上就是避免個別理專會為了單一金融商品的佣金，而錯誤導 引客戶進行頻繁交易。

瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲呼籲，銀行財管業務應全部 轉成向客戶收取固定年費，同時應該把財管客戶的投資績效透明揭露 ，讓客戶明白銀行理專的「顧問者」價值。

他建議，本國銀行應在投資建議研究團隊，以及IT系統工具等，有 更多的投資及開發，讓國人能普遍享受真正的理財。