元大巴菲特基金 閃耀金鑽 |元大投信

元大投信台股暨大中華團隊繳出亮麗成績單，元大巴菲特基金榮獲 國內資產管理業界具代表性的金鑽獎肯定，得到《第21屆金鑽獎》價 值型股票三年期基金獎項。加上獲得2017《指標》台灣年度基金大獎 －最佳表現定期定額基金大獎的元大卓越基金，元大投信台股基金團 隊成績表現亮麗。

元大投信台股暨大中華投資團隊副總吳宛芳說明，根據投信投顧公 會資料，2018年2月底元大投信台股基金團隊所掌管台股基金規模達 159億，名列國內前三大。對於基金績效追求長期穩健報酬，選股時 首要重視公司基本面、財務體質，挖掘公司潛在價值，找出優質成長 股，並注意風險管控，避免追高。強調研究領先投資，領先市場發現 趨勢、持續追蹤市場趨勢與未來股價空間並關注股價轉折點。

台股站上歷年來最久的萬點行情、美國三大指數頻頻刷新紀錄，對 投資人來說，此時是否該進場跟跳繩一樣，有點擔心也不知如何拿捏 。吳宛芳指出，台股指數位於高點水準階段，彰顯選股能力重要性， 而機構法人投研資源豐富，可以涵蓋較廣暨深範圍，相對較有機會勝 出，達到超額報酬。

預期台股企業獲利今年仍維持成長，整體股票殖利率有機會維持4 ％水準，將有助獲得國際資金青睞。觀察美國總經數據指標，其中就 業、消費數據持續亮麗，而另一方面，歐洲預計要到9月才會停止購 債，整體全球資金環境仍是偏向寬鬆，可望持續支撐上半年股市表現 。不過也提醒投資人不能輕忽國際政治面的干擾，如貿易戰、地緣政 治影響，雖沒有立即威脅，但仍可能是2018年挑動市場情緒的導火線 。加上面臨美國持續升息環境，今年市場波動預期較去年大，此時最 適合搭配定期定額，既可以分散風險又不會錯過景氣資金雙重行情。

回測資料顯示，定期定額策略經得起多空環境考驗，逢低加碼更有 力。根據彭博資料，自2007年10月台股最高點9,859點開始定時定額 ，每月扣款5,000元，雖逢金融海嘯，但自2009年5月即開始獲利。若 在報酬率虧損超過10％時，每月加碼扣款金額5,000元至一萬元，獲 利表現將更佳。顯示定期定額為迎戰市場波動最佳利器。

投資人可運用元大投信官網中定期定額機制多樣功能與選擇，包含 隨選日期扣款、停利自動買回機制，低點加碼選擇，投資人可選擇總 資產或與前次淨值比較作為加碼扣款基準。針對指數型基金方面，更 設有技術指標包含KD值、乖離率選項，作為進出場依據，真正做到紀 律投資。透過元大投信薪資理財機制，投資人可將停利資金轉入貨幣 市場基金，享受每日計息好處，也可設定五個待支出帳戶，系統自動 買回基金資產於付款前一日匯入指定帳戶中，輕鬆管理固定支出。