外銀提升法遵 持續擴編人力

不少外國銀行深知國外法令規章或曾嚐到被重罰的苦果，在國內法 令還未規範之前，台灣分行就是以高規格設置法遵機制。其中匯豐銀行在台灣法遵人員達到百餘名，以其在台灣 的員工人數相比，匯豐銀行的法遵人員配重比率目前應居 台灣金融業之冠。星展銀行自開行以來便設有法務暨法令遵循部門。渣打銀行則是2 007年起就設有獨立的法令遵循處，目前法令遵循處人員編制共為47 人。花旗銀行2009年起設置獨立的法規遵循風險管理中心，負責遵守法 令主管制度之規劃、管理及執行，目前人數規模約24人；因應國內外 法遵需求提高，今年花旗法規遵循風險管理中心人力，預計再增13％ 。匯豐銀行是2010年成立獨立的法令遵循處，負責協助管 理單位辨認、評估、控制法令遵循風險並監控、報告及促進法令遵循 的觀念。匯豐銀行表示，鑑於全球金融經營日益複雜，2014年再 將洗錢防制等業務自法遵部門獨立，另外成立專責的金融犯罪防制處 ，負責反洗錢、制裁、反賄賂與貪腐等政策之執行並落實，並且協調 所有金融犯罪防制相關的活動事宜。匯豐銀行目前法令遵循處及金融犯罪防制處人員配置已 經逾百名。此外，匯豐銀行在各業務、營運及功能單位均設置相關 人員負責該單位法令遵循事宜，人數約30名；另設置約90名人員於業 務、營運單位協助處理金融犯罪防制法令遵循事宜。外銀主管指出，法令遵循部門主要負責管理全行法律風險管理、法 律文件審核、訴訟案件處理、法令遵循及內部控制，和調查金融犯罪 及員工失職情事，洗錢及實體安全等相關事宜。