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慶富造船 2025/05/05 議價 議價 議價 -
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22839564 陳慶男 議價 議價 議價 詳細報價連結
2018年01月02日
星期二

落實KYC…信用卡遲繳也列入 |慶富造船

銀行強化洗錢防制,也擴及聯貸案的徵信作業,確實執行認識客戶(KYC),銀行業者指出,慶富案經驗,使得銀行徵信作業針對企業主、大股東的家人、親戚甚至小三,都要有所掌握,企業老闆本身信用卡帳單遲繳,也要列入外,小三、子女在企業金流與轉投資上的分工,也要一併蒐集更新,提報董事會。

銀行業者指出,洗錢防制重點在帳戶間的可疑資金流動,聯貸案重點在貸款撥款後的資金是否有遭不當挪用,以慶富案為例,就與其董事長兒子的轉投資事業財務有關,銀行要強化對客戶私領域的掌握,才能知道貸款人身邊有哪些人,是有可能幫他投資、調動資金,進而追蹤動態以利債權確保。

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