元大ETF AI平台 27日上線 |元大投信

瞄準線上投資需求，元大投信昨（20）日宣布推出「元大投信ETF AI智能投資平台」，預計12月27日啟動，將是全台第一個以ETF為主的線上投資服務平台，也是國內少數跟進歐美機器人顧問趨勢，訴求ETF為資產要件的平台。

元大投信ETF AI智能投資平台預定27日上線，元大投信提醒，投資人先登錄註冊會員，才能使用平台服務，在上線後至明年年6月底，提供為期半年的限時免費體驗，其中第一階段推出三大核心功能，包含ETF投資策略、指數地圖、知識教育。

該平台訴求三大目標客群，ETF投資人、營業員╱理專、年滿20歲大學╱碩士生等專業及年輕族群，滿足不同投資目標。

元大投信總經理劉宗聖表示，今年元大投信為籌畫該線上平台，遠赴英、美拜訪當地機器人理財公司，瞭解各地機器人理財趨勢發展，尋找出二大要點：一是「人+機器人」的整合模式，國際間機器人理財顧問發展，從一開始人與機器人的零和競爭，度過競爭及合作的競合狀態，到目前最新市況為人機整合。

劉宗聖指出，根據國外研究，使用機器人理財的年齡層有向上提升趨勢，除來自費用相對便宜，另外就是指數化投資興起，愈多投資人接受指數化商品。

劉宗聖認為，現階段台灣要運用AI結合理財還不容易，不過，A可以重新定義為自動化（Automation），也就是先做到自動化，透過ETF提供投資組合、資產配置，滿足增益目標，I則是定位為互動化（Interaction），透過平台與投資人互動，讓過去B2B2C的流程轉變為B2C，未來甚至做到C2C。