ETF智能化 滿足多元需求 |元大投信

台灣ETF規模快速成長，今年達到百檔ETF掛牌里程，連結資產類別已涵蓋股票、債券、商品、外匯四大資產，下一哩路預計從產品發行轉向投資配置，特別是結合銀行財富管理優勢，建構出ETF智能化投資解決方案。

ETF成長趨勢不論在台灣或全球都有快速升溫現象，經濟日報著眼市場需求，將於12月19日舉辦「ETF新契機X新思維」，由元大投信協辦。

本論壇邀請金管會主委顧立雄擔任致詞貴賓，以及銀行業代表參加高峰對談，中國信託銀行個人金融客群總處總處長楊淑惠、彰化銀行財富管理處處長陳惠玉、凱基銀行理財規劃部資深協理張冠雄，將從銀行業財富管理角度出發，探討ETF如何結合財富管理，打造出滿足多元需求的投資解決方案。

楊淑惠表示，今年1月主管機關開放證券商辦理ETF與台股定期定額業務，中國信託銀行觀察全球ETF趨勢多年，為首家打造台灣ETF投資平台。

該平台提供投資人藉由銀行信託業務投資ETF管道，並開發出「定期定額ETF」、「海外ETF即時交易」等多元服務。中信銀網站並設置ETF專區，提供掌握資訊的便利管道，讓投資人簡單做、淡定投、輕鬆買，就能完成理財目標。

未來中國信託銀行計畫再提供不同主題的ETF投資策略，讓投資人一站購足。

楊淑惠指出，中國信託銀行新推出「智動GO」智能理財平台，也以解決客戶投資痛點為主要目標，該平台鎖定喜歡網路投資的數位族群。這類投資人可能沒時間從事投資研究，或缺乏投資紀律，但透過智能理財輔助，系統篩選投資組合，進行資產配置。

元大投信總經理劉宗聖表示，隨台灣ETF快速發展，投資人選擇ETF難度也提高，然而，投資人對於ETF的認識若無法跟上新產品發行，便可能讓市場陷入零和遊戲，無法突破成長高原期。

元大投信一直以ETF投資解決方案提供者自居，而非純粹的ETF發行商，也倡導透過ETF建構投資方案的趨勢觀念。

劉宗聖認為，因應新崛起理財需求，未來ETF若能結合銀行財富管理，透過智能化與完善化方式，提供投資人自主、便利且簡單的理財平台，甚至能夠複製近年歐美蓬勃發展的機器人理財趨勢，可望為台灣財富管理帶來新樣貌。