強核心基金 透過資產配置再加分 |貝萊德證券投資信託

全球股市在上半年屢創新高、即將進入下半年的同時，許多投資人又面臨進退兩難的抉擇困境。展望下半年，貝萊德投信董事長李豪（LeoSeewald）表示，只要控制好風險，仍可達成長期財務目標，為投資再加分。

貝萊德投信將於6月26日募集貝萊德全方位資產收益組合基金，該檔基金會先求降低風險，再尋求強化報酬與收益保管銀行為台灣銀行，貝萊德投信認為，這也是特別為想投資卻害怕風險的銀行客戶有多一種選擇。

李豪說，為因應全球已走入「再通膨」的市場循環，投資組合中勢必要納入能受惠通膨緩步向上的元素，例如股票，才有利投資組合的長期表現。

對許多極端保守的投資人來說，投資組合納入股票，都認為該投資組合的波動可能加大，其實不然，當市場循環已脫離通縮邁入再通膨，投資組合若只放債券或者現金，反而有與市場走向背道而馳的風險，唯有股、債綜合配置，再納入一些非傳統資產，才有助資產分散。

貝萊德全方位收益基金主要投資於貝萊德旗下、全球最大ETF供應商iShares所發行的ETF，搭配貝萊德發行的共同基金，組合出最能因應當前及未來金融市場變化的一檔「強核心」基金。

貝萊德投信投資長黃若愷表示，所謂「強核心」有三大特點，一是貝萊德獨特研發的風險控管系統Aladdin，嚴密監控所有管理的投資組合，此套系統不僅用在自家投資，在全球也受其他金融同業青睞，再搭配貝萊德全球高達175位多元資產策略團隊專家共同參與，致力控制投資組合波動。

二為投資另類資產，例如浮動利率債券、房地產投資信託基金、特別股等標的。不僅能提供多元、穩定的票息收益，在多變的市場中，能更有彈性調整投資配置。

三是有近70％放在iSharesETF，近年全球金融市場變化劇烈，投資組合中加入ETF，不但能即時抓住市場波動中的投資機會，也具備費用優勢。

黃若愷說，該檔基金即是因應低利環境，給予投資人多一點選擇，並以控制風險優先，且每月配息，但若投資人不想配息也可選擇累積型。

對於今年下半年展望，黃若愷表示，回顧上半年，美股持續強勢、歐股回溫，就連台股都攀上萬點，儘管目前仍認為「股會優於債」，但在金融市場充滿投資機會的環境中，也一直夾雜了地緣政治風險，未來波動恐將加大，如何在這樣的環境中，更需要一個「強核心」基金，不但可控制投資風險，透過資產配置能為核心資產再加分。