TRF第五波處罰 14家中箭 |台灣新光商銀

金管會銀行局再針對「TRF（目標可贖回遠期契約）」銷售問題，處罰14家銀行。金管會銀行局昨 (1)日發布，對14家銀行辦理衍生性金融商品缺失，做出行政處分，14家銀行分別是「大眾、元大、玉山、國泰世華、日盛、新光、中國信託、台北富邦、凱基、台新、永豐、花旗（台灣）、安泰、遠東銀行」等。

金管會昨天再罰銷售TRF14家銀行，已是第五波處罰銀行，五波總罰款金額加計也高達1億400萬元，銀行因為銷售TRF，已對國庫貢獻「逾億元」。

金管會銀行局副局長呂蕙容表示，此次金管會檢查局針對TRF專案檢查，主要有三大方向；一是董事會紀錄審查、二是有無核實OBU開戶作業、三是有無落實審查客戶財務資料，但檢查結果「並沒有發現有銀行幫TRF客戶偽造董事會紀錄」。

呂蕙容表示，包括大眾、元大、玉山、國泰世華、日盛及新光等六家銀行，因辦理TRF客戶董事會紀錄、OBU開戶或財表真實性審查等，有未妥適建立或未確實執行內控制度缺失，已違反銀行法規定；其中，大眾、元大、玉山三家銀行，「未確實審查財報情況和涉及客戶數較多」，因此處罰400萬元，並予以糾正，國泰、日盛及新光三銀行則被罰200萬元、也予以糾正。

中信銀、北富銀、凱基、台新、永豐、花旗、安泰及遠東等八家銀行遭糾正。