深耕財管匯豐拚客製化銀行服務 ｜匯豐(台灣)商業銀行

台灣民眾對財富管理服務的需求殷切，尤其在人口老化的影響下， 民眾準備退休的意識高漲，更願意透過銀行的財富管理，累積個人財 富。

匯豐銀行個人金融暨財富管理事業處負責人葉清玉表示 ，從匯豐在最新的《未來的退休生活》調查中，便發現這 一代的上班族，比已退休人士早了7年準備退休，反映了這一代的人 願意早一點開始為退休作準備。因應這一批「新富族(Emerging Af fluent)」及富裕族群在財富管理上的需求，匯豐持續擴 大財富管理服務，為這一客群提供專業的財富管理服務。

葉清玉指出，這一群積極進行財富規劃的客戶對於個人化銀行服務 存在具體的需求，例如自身退休、子女教育以及家庭保障等目標，而 (ㄏㄨㄟˋ)豐銀行堅持由客戶的需求出發，一路陪伴直到客戶達到 目標。以?豐的卓越理財為例，每一位客戶都擁有專屬的理財 業務經理，而每一位理財業務經理，皆具備完整理財相關證照以及接 受規律的訓練課程，以培養出提供多元化財富管理策略的分析能力。 除此之外，?豐具備全球的投資市場團隊，頂尖財富規劃團隊 的專業支援下，能夠針對個別客戶提出最符合其需求的建議方案。

除此之外，葉清玉認為FinTech崛起，並不代表理專的功能會被科 技取代，而是讓匯豐財富管理服務再升級。強調人的服務 和金融科技的結合，?豐推出「智慧資產配置」，深入研究投 資市場數據，掌握更廣泛的投資契機。同時了解客戶的投資需求和風 險偏好，利用科學分析選擇最適當的資產配置組合，並且有紀律的調 整投資策略。「財富管理服務是一項需要人的事情，FinTech的應用 固然能讓投資作出更精準的規劃和推算，但分析客戶理財需求，仍然 需要人與人之間溝通合作，透過專業而建立起的互相信任，才是 8377;豐財富管理成功的關鍵。正如?豐今年第一季的宣傳口 號『夢想更近一步』，我們的角色就是幫助客戶達成理財目標，實現 夢想，得到更有價值的財富管理服務。」

匯豐相信「人」才是與客戶互動的關鍵，所以在人材培 訓，?豐亦有自己一套，除了「做好業績」，亦要求員工「做 對的事」。?豐在進行工作評核時，不但會檢視業務表現，更 要求員工實現「可靠、開放、連結」的價值觀，並把薪資制度與企業 價值連結在一起，客戶對理財業務經理的滿意程度，更是評量他們表 現的標準之一，務求讓員工為客戶規劃財務時，以客戶需求為中心， 提供最符合需求、風險屬性的產品及建議，真正讓客戶能「夢想更近 一步」。