TRF缺失 金管會再開鍘

金管會昨（1）日針對銀行辦理目標可贖回遠期契約（TRF）缺失祭出第四波處分，星展銀首次遭罰就被處分1,000萬元，台新銀第二次遭罰，處分金額800萬元，台新銀累計處分金額已達1,200萬元，是所有銀行當中處分金額最多。金管會第四波處分兩家銀行銷售TRF缺失，星展銀有行員協助客戶編製財報，且與客戶有不當的資金往來，並提供不實資料給銀行徵審額度，使銀行給予錯誤的額度。金管會觀察過去處分銀行的缺失情節，依照比例原則，星展銀首度遭罰，就被罰1,000萬元，並限制新承作隱含賣出外匯選擇權衍生性商品與結構型商品業務。台新銀行因為使用不當話術推介客戶買衍生性金融商品，且利用系統弱點引導客戶賣出鉅額名目本金的外匯選擇權，客戶並無實際的避險需求，卻核給高額避險額度，讓客戶從事TRF交易，此次遭金管會處分800萬元，也限制未來新承作隱含賣出外匯選擇權，以及相關衍生性商品與結構型商品業務。此外，金管會也要求星展與台新銀行檢討督導的高階經理人責任，以及審酌獎酬制度的妥適性，已經發放出去的獎金，也需重新檢討。金管會處分銀行銷售TRF缺失不手軟，自2014年開始就陸續開罰銀行，累計至昨日止，已經連罰四波，累計裁罰金額達到7,200萬元。不少銀行都曾遭重罰，永豐銀行曾被處分停辦TRF業務一年；台新銀累計超過1,200萬元，是所有銀行遭處分金額最高的一家；國泰世華銀、北富銀與星展銀行累計遭罰1,000萬元、中信銀累計遭罰800萬元。金管會表示，未來還是會金檢銀行銷售TRF情形，後續銀行如有嚴重缺失，會依缺失情節、過去情況依比重繼續裁處。據統計，TRF爭議案件，處理比率57%，已經逾半。