善用ETF 優化資產配置 |元大投信

在美國及歐洲等已開發國家，ETF深受歡迎，主要是其在資產配置上扮演重要角色，可靈活地應用在個人理財上。目前國內已可透過ETF投資全球主要國家的指數，例如台股開盤時間，即可買進標普500指數ETF，在美股開盤前，事先做多或做空美股。

ETF交易方便，隨著國內ETF發行愈來愈多元，除了可運用ETF做為傳統投資工具外，現在也可運用ETF進行資產配置，讓資產的波動度降低，並達到長期的投資效果。

全球股票市場投資，輕鬆運用5個指數就可以對應到全球3大洲的股市，完成全球性的股票投資組合建置。

選取各地區具代表性的指數，美洲以標普500指數，歐洲為歐洲STOXX50指數，亞洲則選取日經225指數、台灣50指數以及中國上證50指數。把這5個指數各分配20％的權重後統計，自2009年以來年化波動率為14％，優於個別指數持有的17.8％∼26.9％波動，年化報酬率則為11.8％，個別指數的夏普值在0.23∼0.76不等，配置後的夏普值拉高至0.84％，顯示配置之後的投資組合已經優化績效以及風險的表現，利用這5個指數所對應的ETF，可以輕鬆完成全球股票市場的布局。

元大投信即日起募集至5月27日的元大已開發國家傘型基金，包括元大歐洲50基金（證券簡稱元歐洲、證券代號00660）、元大日經225基金（證券簡稱元日本、證券代號00661），每股發行價格新台幣20元，最低申購金額新台幣20,000元，2檔子基金均設有年配息機制，提供投資增益的機會；投資人亦可藉由不同區域或國家的ETF組合，讓資產配置達到最佳效果。