復華投信代操績效 亮眼 |復華投信

在今年三大基金獎榮獲11座基金獎項及2座台灣最佳股債團隊研究獎的復華投信，得獎數居國內投信之冠，復華投信也是目前獲得最多類全委代操帳戶的本土投信業者，代操之帳戶同樣繳出亮眼成績單。

復華投信自2010年就投入類全委保單市場，是國內投信業者先驅之一。根據統計，目前復華投信全權委託業務已達新台幣77億元，累計合作保險公司共4家，已推出17個類全委帳戶，居國內本土投信之冠。

其中，由復華投信代操的「合作金庫人壽－新臺幣環球穩健投資帳戶」自去年11底推出以來，因為操作以「完全收益」為投資目標，並運用可因應市場多空漲跌的計量模型靈活調整股債比例，除了追求長期穩定收益之外，同時能因應波動控制下跌風險，加上台幣計價所面臨的匯率風險較低，自成立4個多月來就熱銷40億元，並帶動有效契約保費收入成長。

今年來陸股牛氣沖天，由復華投信代操的三商美邦人壽-神州人民幣指數型投資帳戶、新光人壽復華投信復華投資管理帳戶今年第一季分別繳出26.5％、20.6％，表現同樣名列前茅。

根據投信投顧公會統計，旗下管理資產規模約新台幣1800多億元，多年來皆自行培養人才，不靠國外顧問，目前投研相關人員近百人，為國內業界之最，投研經費預算更無上限，也因為重視投研能力，自晨星暨Smart智富台灣基金獎研究團隊獎開辦8年來就榮獲7座研究團隊大獎，再創業界紀錄。

銀行財富管理部門表示，類全委保單因為門檻較低，兼顧保障及投資功能，同時提供每月固定撥回機制提供現金流，且連結投資帳戶委由基金公司專業團隊代為操盤且操作相對靈活，其中，台幣計價因為進出無匯兌麻煩且匯率風險低，備受投資人青睞，也讓小額投資人享有大戶級服務，成為目前國人兼顧保障、投資配置及退休規劃的新選擇。