衝財管 鎖定高端客層 |兆豐證券

2015年是金融創新元年，兆豐證券董事長劉大貝對兆豐證券全員下達指令，配合金管會主委曾銘宗提出的「金融3.0」政策，以及今年初在立法院通過的金融五法，要在證券業發展有利的法令環境下，全面朝e化與國際化進展。

「台灣的證券業發展至今，已經到了非轉型與創新不可的階段」，劉大貝認為，實體通路走向虛擬化的趨勢非常明顯，未來的轉變速度還會愈來愈快。

因此他著手規劃面對此一大趨勢的因應策略，首先是證券經紀業務的汰弱留強，要縮減實體通路，也就是檢討減少分公司家數，並強化虛擬通路的功能。這是公股背景的兆豐證券，過去少有觸及的「震撼」舉措。

搭配金融五法的開放，劉大貝說，證券商必須趕緊豐富金融商品的產品線，才能提供業務同仁有更多可銷售的金融商品，以滿足不同客戶的多元化理財需求。

也就是說，證券商在鼓勵傳統的營業員，向全方位的「財富管理」理財專才轉型的同時，也要有豐富的商品可供應，前後台相互配合，公司才能組織強而有力的高端客戶銷售團隊。

證券自營操作方面，劉大貝決定改弦更張，過去證券自營操作往往流於各自為政的個人英雄主義，每個人分配一定額度就各自操作，各個操盤手的績效表現總和，就決定公司的自營獲利；他認為這個時代已經過去，必須朝向團隊決策的方向改變，這樣可以避免操盤人因欠缺團隊決策與公司後盾，導致獲利不如理想的缺點。

況且現在的股市已經是外資法人的天下，早年內資與大戶作手呼風喚雨的現象已不復見，專業的分析與集中公司有限的資金部位與資源，求取最大獲利，對公司的效益更高。

劉大貝認為，2015年全球的金融市場詭譎多變，尤其是各國的貨幣政策競貶交錯影響，會導致美元與人民幣等國際主要貨幣的波動加大。因此他特別要求債券業務要注重匯率避險，自營部投資海外股票也要小心匯率上的虧損，吃掉帳上的資本利得。新金融商品與權證業務則以提高投報率為優先目標。