財富管理賽 獲獎心得分享 |台灣新光商銀

由本報及台灣財富管理規劃發展協會共同主辦，南山人壽、富邦人壽、新光銀行贊助辦理的「2012第二屆全國財富管理競賽」昨（2）日在中國科技大學舉辦頒獎典禮，會中，前三名得獎隊伍並進行案例發表。

台灣財富管理規劃發展協會理財富管事長曹俊傑致詞時表示，財富管理應依照民眾財富需求的不同，提供適合的服務及產品給民眾，但產品只是配置中的一環，若再加上，運用財富管理的規劃精神，將可讓民眾免於財務缺口惶恐。

富邦人壽執行副總李回源強調，財富管理不應該只是提供客戶冰冷的規劃數字，而應將客戶的需求擺在最前面，以客戶的角度提供適切的財富管理服務。

典禮中，四位案主分享參賽隊伍在訪談中，分別就他們的案例，如財富規劃常漏了年邁時的看護保險、小孩教育費用、稅賦管理等，以及許多保守型風險承受度的投資者卻聽信小道消息胡亂購買商品，錯誤的理財方式猶如生病卻自行購買成藥，結果是買了很多保險，卻漏了基本的健康；從事了很多投資，要用時卻領不出來等事項，給予專業的財富管理建議。案主也同時建議理專的財務規劃，必須切合投資者的需求，並提供客製化的財務規劃，如此才能達到雙贏。

第三屆財富管理競賽大專組將於明年3月起進行，全國組則將在8月開放報名，歡迎相關大專院校學生、金融從業人員或有財富規劃需求的民眾一同參與。（莊孟潔）