第一金人壽搶市策略 兩路並進 |第一金人壽

第一金控與英國英傑華集團成立的第一金人壽，今年擬定的

策略出爐，一是倍增電話行銷人員。二是重新調整投資部位，將

加重海外投資、國內不動產、國內股票部位。此外，也要強化與

第一金的合作，預計下半年將有全權委託的投資型保單，由第一

金投信負責操作，且針對一銀客戶推廣房貸壽險。

第一金人壽總經理林元輝指出，去年7月新成立的電銷通路，

2009年的業績達成年繳化保費3,200萬元，目標達成率達280％，

因為有相當優良的一銀客戶基礎，並以簡易的「還本型意外險」

為主，因此短時間，每人產量達到每月20萬元的高標準，現有25

－26人，今年目標將是擴大到50 人，希望達到年繳化保費1億元

以上。

林元輝說，今年重點在於調整可運用資金的資產組合，藉此

提高投資報酬率，除了秉持外商的財務操作穩健基礎，還將運用

很多金控的資源，讓投資組合兼顧風險與報酬，希望投資策略能

比外商壽險公司積極、比本土公司保守。

過去第一金人壽的投資，固定收益比重達到近8成，現已向主

管機關申請提高海外投資上限，從原先的10％提高到25％，現已

核准，未來將逐步提高海外的投資部位。

另一方面，為讓客戶的保障提高，今年將注重保障型商品，

像是意外保障專案去年8月推出後，銷售近2萬張，保費收入約

4,000萬元左右。在房貸壽險部分，保費收入從2008年的3,000萬元

成長到7,000萬元，今年還將重視意外保障專案及房貸壽險，希望

可以提高一銀房貸客戶的房貸壽險滲透率，讓客戶的房貸風險降

至最低，達到客戶、銀行、保險公司的三贏局面。