第一金人壽搶市策略 兩路並進 ﹝1﹞倍增電銷人員 ﹝2﹞調整投資部位

第一金控與英國英傑華集團成立的第一金人壽，今年擬定的策略出爐，一是倍增電話行銷人員。二是重新調整投資部位，將加重海外投資、國內不動產、國內股票部位。此外，也要強化與第一金的合作，預計下半年將有全權委託的投資型保單，由第一金投信負責操作，且針對一銀客戶推廣房貸壽險。第一金人壽總經理林元輝指出，去年7月新成立的電銷通路，2009 年的業績達成年繳化保費3,200萬元，目標達成率達280％，因為有相當優良的一銀客戶基礎，並以簡易的「還本型意外險」為主，因此短時間，每人產量達到每月20萬元的高標準，現有25－26人，今年目標將是擴大到50人，希望達到年繳化保費1億元以上。林元輝說，今年重點在於調整可運用資金的資產組合，藉此提高投資報酬率，除了秉持外商的財務操作穩健基礎，還將運用很多金控的資源，讓投資組合兼顧風險與報酬，希望投資策略能比外商壽險公司積極、比本土公司保守。過去第一金人壽的投資，固定收益比重達到近8成，現已向主管機關申請提高海外投資上限，從原先的10％提高到25％，現已核准，未來將逐步提高海外的投資部位。另一方面，為讓客戶的保障提高，今年將注重保障型商品，像是意外保障專案去年8月推出後，銷售近2萬張，保費收入約4,000萬元左右。在房貸壽險部分，保費收入從2008年的3,000萬元成長到7,000萬元，今年還將重視意外保障專案及房貸壽險，希望可以提高一銀房貸客戶的房貸壽險滲透率，讓客戶的房貸風險降至最低，達到客戶、銀行、保險公司的三贏局面。