挽回基金流失業績 銀行 加入免手續費大戰

金融海嘯衝擊下，銀行業者透露，基金定期定額數量萎縮了近五

成。以往只有投信、基金公司才會推出申購基金免手續費活動，

現在銀行銷售端也加入免手續費大戰，台銀近來就針對特定基金

推出單筆申購免手續費，台新銀也推出今年底前基金定期定額申

購免手續費。

為挽回流失業績，台新、國泰世華、新光、玉山等銀行主推基金

申購手續費優惠方案，從二八折到五折不等，台新銀甚至下殺至

零手續費。

近來金融市場震盪，讓投資人遲疑觀望，不知如何進行下一步理

財規劃。銀行業者建議，現在正是逢低布局的好時機，選擇具有

「平均成本」及「逢低加碼」二大特色的「定期定額」投資是最

佳時點。

銀行業者表示，「平均成本」是利用分散的投資時點，在市場下

跌時，可逐次降低持有部位的成本；另外，由於市場下跌，機械

化的扣款機制使得每次扣款的單位數增加，無形中可做到「逢低

加碼」，免除猜測市場的低點與投資心理的恐懼。

為吸引投資人願意再進場做定期定額投資，各銀行祭出不同優惠

方案。國泰世華銀行自即日起，至明年3月底止，凡新申購定期定

額基金，手續費三折；玉山銀手續費則是二八折；新光銀行在今

年底前，提供客戶新申購定期定額基金可享手續費折扣，成功扣

款次數愈多，手續費折扣愈優惠，最低可享終身三折。

不僅民營業者轉趨積極，公營行庫動作也不小，台銀近來就有特

定基金單筆申購可免手續費，期限至今年底；合作金庫銀近來也

針對特定基金推出單筆手續費4.5折。

由於第四季以來，市場上不斷有基金合併、清算，投資人若因此

贖回，報酬率往往已腰斬再腰斬。為留住投資人的心，原本基金

公司把短線交易費用率訂為1.5%，和國內基金申購手續費相當，

但現在也已經降到0.01%，降低投資人短期買賣基金的交易成本

。