永達保經團隊向心力強 業績亮麗

人力及營收規模稱冠國內保險經紀業的永達保險經紀人公司，即

使最近面臨客訴案件的風波，去年仍創下五十億元營收佳績，

十三個月繼續率高達九五˙二三％，累積有效契約二五五億元、客

戶數二十餘萬（其中十二餘萬客戶參與退休理財計劃），且在去

年十一月及十二月連續二個月平均新契約保費四億元，實動達

三千二百位，在在凸顯永達業務團隊對公司高度向心力以及仍受

到絕大多數客戶認同。以下是該公司董事長吳文永專訪紀要。

問：「危機就是轉機」，客訴爭議不免損及永達企業形象，永達

如何重塑優質企業形象，因應知道為何？

答：個人認為公司的經營發展必須植基於員工的認同，且唯有正

派經營才能吸引人才。從客訴爭議發生至今，業務團隊仍堅守崗

位認真推展業務，且去年十一及十二月兩個月平均月增約一百人

，平均新契約保費四億元，顯示永達受到業務團隊的高度認同。

過去幾年公司業績呈現跳躍成長，內部管理或許有所疏忽做得不

夠好，客訴爭議的發生，正是重新檢視永達體質及強化內部管理

的絕佳時機。因此今年的經營重點即在於落實內部管理，並著重

於業務員教育訓練及活動資訊化，協助同仁分析業務行銷問題參

與，並提高晨會參與率為六○％（以往是五○％），希望能提升

業務人員的專業素養與職業倫理，塑造更優質的菁英團隊形象。

問：永達未來在防杜因業務行銷瑕疵所發生的客訴爭議，有何具

體作法？

答：為杜絕業務人員行銷瑕疵而發生客訴爭議，今年特別要求由

處主管負責貫徹執行確認客戶權益的作法，逐一向新客戶以電話

確認保單種類、繳納期限、是否依財務能力規劃保險計畫等內容

，讓客戶更瞭解保險內容與權益，促使業務員更實實在在招攬，

進而避免客訴發生。一○○％的繼續率當然就不會有客訴發生，

過去五年來永達十三月繼續率高達九六％，去年約九五˙二三％，

但美中不足仍有少數的客訴案件，為了讓契約更優質，永達希望

今年努力達到九九％，未來則以一○○％的繼續率為目標。

問：永達今年有何經營規劃？

答：今年永達將提高時收資本額，由目前的七˙五五億元擴增至

十億元。此外，由永達員工共同捐助成立的「財團法人永達社會

福利基金會」，將持續推動員工每月志願性捐出收入所得的一％

作為基金會推動會務之經費，用於關懷弱勢族群，以實際行動回

饋社會。