美國人壽：要保書微調 無損客戶權益

金管會日前對美商美國人壽台灣分公司做出罰鍰六○萬元處分，美國人壽昨晚表示，已收到金管會公文，尊重主管機關職權，但他們強調，這次事件並無損客戶權益，目前該張保單也已送交保險局等待核准。美國人壽表示，前二天已經收到金管會來函，該公司尊重主管機關職權，目前正由稽核人員進一步與保險局溝通，基於公司立場不方便再表示任何意見。美國人壽也說，目前該張保單已經送到金管會等待核准，強調要保書內容的微幅調整，並無損及客戶權益。據了解，美國人壽銷售的這張躉繳型定期壽險，其要保書在銀行體系銷售時，格式及告知、聲明事項，曾進行小部分微調，金管會檢查局派員查核時，認為要保書與當初報部內容沒有完全符合，故遭到處罰。據悉，這張定期壽險在銀行體系的主要銷售對象，以房貸客戶為主，為了客戶方便確認要保書內容，美國人壽在受益人欄位，預先設定以銀行為第一順位；此外，在疾病告知項目中，也小幅度刪除低風險性者，客戶是在銀行充分溝通說明後，簽署該份要保書。不過，依規定保險公司修改要保書中的告知及聲明事項時，必須重新送交保險局審查，符合保險商品審查程序，但美國人壽並未進行相關動作，這是金管會祭出罰鍰的主因。