小額基金也可作資產配置 元大投信2 in 1智慧型定時定額新基金 |元大投信

鉅亨網記者張宜芬／台北• 8月29日 08/29 19:37

小額基金也可以作資產配置，元大投信推出第 3代

的定時定額產品「2 in 1智慧型定時定額」，將定時定

額與資產配置相結合，投資人不僅可以委託基金經理人

選擇值得投資的標的，更可以規避系統風險。

元大投信所推出的「2 in 1智慧型定時定額」，結

合了 2種金融商品－積極型的股票型基金與保守型的債

券型或平衡型基金，投資人只要每個月投資固定的金額

，「2 in 1智慧型定時定額」將會根據台股走勢的變化

自動將投資金額配置在這 2種金融商品中，配置的原則

是在股市低點時投資較多的股票型基金，以獲得未來較

高的收益；在股市高點時投資較多的債券型或平衡型基

金，以避免承擔過高的風險。才是真正的懶人投資術。

元大投信杜純琛總經理表示，由於股市高低波動頗

大，因此「2 in 1智慧型定時定額」在設計之初，即鎖

定保守型或穩健型投資人為目標族群，在股票型基金搭

配債券型基金後，投資人將毋需承擔過高的投資風險，

對有意長期投資作為子女教育基金、購屋基金或退休基

金之客戶而言，「2 in 1智慧型定時定額」使小額投資

人也能擁有大戶級的理財新服務。

「2 in 1 智慧型定時定額」資產配置比例表：

扣款前五營業日 股票型基金 債券基金/平衡基金

大盤指數/十年均線 扣款比例 扣款比例

一 0.9(含)以下 100﹪ 0﹪

二 0.9以上至1.0(含)以下 80﹪ 20﹪

三 1.0以上至1.1(含)以下 60﹪ 40﹪

四 1.1以上至1.2(含)以下 40﹪ 60﹪

五 1.2以上至1.3(含)以下 20﹪ 80﹪

六 1.3以上 0﹪ 100﹪