元大投信針對不同年齡層媽媽建議不同基金投資策略 |元大投信

鉅亨網記者張宜芬／台北• 5月11日 05/11 19:45

近年來女性理財的比例日趨高漲，在理財方式多元

化的ｅ世代，如何選擇最適當的投資方式，將每一分錢

做最恰當的運用，是新世紀媽媽首要的課題。元大投信

特針對此點研究，將媽咪依不同年齡階段分成四個族群

：新手媽媽、粉領媽媽、主婦媽媽及銀髮媽媽。根據不

同的族群，在投資策略及適合基金種類上，做出以下建

議：

「新手媽媽」，屬於年輕的一群，由於子女年紀還

小，因此經濟負擔通常較輕，也由於年紀輕，可投資期

間相對較長，故可採取較為積極的投資策略，建議新手

媽媽們投資積極成長的全球通訊基金。「粉領媽媽」，

現代標準的職業婦女，有獨立的經濟能力，對投資理財

也具有一定概念，由於須要同時要兼顧家庭與工作，理

財重點放在子女教育基金規劃，屬中長期的規劃，因此

可採取積極的投資策略，建議粉領媽媽可選擇高科技類

型或中小型基金。

「主婦媽媽」，平日忙於相夫教子，雖然沒有獨立

的財務來源，卻通常扮演家中理財大臣的角色，因此主

婦族的理財重點宜穩健中帶積極，多運用理財發揮資產

效益，為自己累積財富與保障。由於價值型基金是以投

資在股價被低估（undervalue）的個股為主，因此它的

風險性較低，但報酬事實上也是不差的，故建議主婦媽

咪選擇價值型基金。「銀髮媽媽」，由於已屆退休，年

紀也大了，相較之下是最沒有經濟壓力的一群，其資金

來源多半為年輕時所累積資產、退休金、子女奉養等，

但也由於失去固定收入來源，因此理財首重保本，切忌

從事高風險投資，適合的基金類型為風險性、報酬性兼

顧的平衡型基金。

母親節將屆，元大投信也特別推出了「媽咪•基金

•加菜金」優惠活動，凡於活動期間（即日起至5月31

日）以網路方式申購元大投信全球通訊、高科技、巴菲

特或平衡基金者，無論單筆或定時定額申購皆享手續費

優惠至0.4%；臨櫃申購者，單筆申購手續費優惠至1.0

% ，定時定額申購手續費優惠至0.6%。定時定額享有半

年期優惠。

四種不同族群媽咪推薦基金

族群 年齡層 特性 風險屬性 適合基金

新手媽咪 20-28歲 剛當媽媽 年紀輕，可承擔較高風險 全球通訊

粉領媽咪 28-40歲 職業婦女 中長期投資，積極成長產業 高科技、中小型

主婦媽咪 35-50歲 家庭主婦，子女就學 穩健成長，風險報酬兼顧 價值型

銀髮媽咪 50歲以上 退休養老階段 保本為主，收益高於定存 平衡型

資料來源：元大投信