機器人理財衝逾73億 年增32％ |台灣新光商銀

ChatGPT熱潮帶動AI、機器人話題，國內機器人理財也蓬勃發展。 證期局副局長張子敏13日公布最新統計，截至今年6月底止，國內已 有16家業者開辦此業務，機器人理財資產規模已達到73.25億元、較 去年同期成長32％、今年以來成長16.7％、客戶數近17萬人，金管會 正在研擬將規範拉高至法令位階，因事涉修法，預計將在明年上半年 前完成。

張子敏指出，機器人理財規模從去年第二季開始就逐季呈現正成長 ，從去年第二季底的55.43億元，逐季成長至今年第二季底的73.25億 元，雖然今年首季季成長9.94％、第二季成長6.17％，季成長略有趨 緩，但發展趨勢要看長，也要看經濟情勢的狀況。

證期局統計顯示，目前從事自動化投資顧問業務（機器人理財）共 有16家業者，包括3家投信（復華、野村、群益）、4家投顧（富蘭克 林、鉅亨、中租、阿爾發）、9家銀行（王道、兆豐、國泰世華、永 豐、華銀、一銀、新光、合庫、中信銀）。截至6月底，資產管理規 模前三大為國泰世華銀行「國泰智能投資」的18.86億元、一銀的「 e-First智能理財」的15.34億元、華南銀行「智能理財」7.47億元。

張子敏表示，目前各家機器人理財的演算法，都是業者自己做審查 ，金管會研擬將委外成立專家小組，審查各業者的機器人理財演算法 ，目前公會建議內容已報給證期局。金管會在2017年開放機器人理財 後不斷鬆綁，今年為強化監理正研議將自動化投顧服務規範提高至「 法令位階」，預計將自動化投資顧問服務重要原則，及授權投信投顧 公會成立審查小組等事宜，納入現行投顧管理相關法規，但因涉及修 法程序，仍須審慎評估，預計於明年上半年前完成。