國泰世華、一銀、華銀居規模前三大銀行

國泰世華、一銀、華銀居規模前三大銀行 機器人理財衝87億 年增逾24％

國泰世華、一銀、華銀居規模前三大銀行

帶動全台瘋AI的NVIDIA創辦人黃仁勳喊出，機器人世界已然來臨， 讓機器人理財也有望搭上這波浪潮再衝一波。金管會統計至4月底已 有18家業者辦理機器人理財、資產管理規模達87.01億元、年增率24 .87％，規模前三大銀行是國泰世華、一銀、華銀，前三大投信是復 華、野村、群益投信。

金管會2017年6月開放「自動化投資顧問」（機器人理財）業務， 2018年1月時資產管理規模只有3.34億元、客戶數1.25萬人，到2020 年12月底資產規模首度破25億元、客戶數達8.68萬人，之後逐年成長 。2021年12月底規模達48.6億元、年增94％，2022年12月底規模達6 2.75億元、年增29％、2023年12月底規模達77.92億元、年增24％。

但觀察年增率有下降趨勢，今年4月規模年增率已不若2023年、20 22年，2022年規模48.76億元、年增47.53％、2023年4月規模69.68億 元、年增率42.9％，今年4月規模87.01億元、年增掉到24.87％，幾 乎快腰斬。

為加速機器人理財發展，金管會努力鬆綁。證期局主秘尚光琪指出 ，今年2月預告修法、3月6日已正式修正發布，增加券商及客戶及投 顧事業共同簽訂的三方契約，由電腦系統自動為客戶執行自動再平衡 交易已鬆綁，就是投顧提供機器人理財時，若券商、客戶、投顧已簽 訂三方契約，可直接進行投資部位再平衡，不必再逐步取得投資人同 意，省下繁複的手續。

金管會統計，目前機器人理財發展最積極，規模前三大銀行分別是 國泰世華銀行19.89億元、第一銀行13.88億元、華南銀行9.25億元； 規模前三大投信分別是復華投信2.92億元、野村投信2.34億元、群益 投信0.22億元，市占率最高是國泰世華銀行的22.86％。

同時為強化監理，金管會正規劃拉高機器人理財業務監理位階，從 業界自律規範提高至法令等級，但因事涉投顧管理規則修正，尚光琪 表示，還在討論中，且未來法規還要修正、經過內部程序、法規預告 ，保守估計最快第三季才能上路。