「台灣資金聚寶盒：共築美好愿景之路」|台灣集中保管結算所

台灣集中保管結算所近期攜手投信投顧公會、證基會及基富通等機構，共同舉辦了一系列「退休基金商品及理財教育巡迴講座」。這項活動日前進入桃園市大忠國小，旨在提升教職員的理財意識，並鼓勵他們透過自主性理財規畫，為未來的人生累積財富。 富蘭克林投顧襄理鍾漢騰在講座中分享，許多人總是以「沒時間」或「不懂投資」為藉口來拖延投資理財。但事實上，透過投資基金，我們可以讓錢為自己工作，積累財富。他提出了選擇基金的五大步驟：首先，要明確自己的理財需求；其次，選擇信譽良好、歷史悠久的基金公司；第三，尋找方便優惠的購買渠道；第四，了解市場的成長性與風險；最後，選擇表現優異的基金。 鍾漢騰還推薦了「理財123投資有妙計」策略：「一馬當先」立即行動，「兩全其美」配置兩檔基金資產，「三思而行」不因市場震盪而停扣贖回，應持續扣款、長期投資。他強調，投資是一種與人性對抗的行為，投資人往往在市場下跌時停扣，卻在市場反彈時錯過利潤。定期定額投資則能穩健表現，適合中長期資金規畫。 基富通證券經理李佩錦則介紹了基富通線上交易平台，讓投資人能夠自主選擇投資，無需出門，降低時間和人力成本，並避免人為干涉，讓投資更加自主。 集保結算所專員項萃芸強調，投資理財的重中之重是掌握正確且及時的資訊。集保基金資訊觀測站提供超過4,000檔境內、境外和期信基金的資訊，讓投資人能夠輕鬆取得所需資訊，進行明智的投資決策。